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Para mí
muy buenos días a todos os saludo a
marcela mendoza mi nombre de la cámara
de comercio la energía quiero darles una
filial del que gira a nuestro evento del
día de hoy donde estaremos una costumbre
shaila
analizar nuestra capacitación queremos
compartirla a todos nuestros males
tenemos que invitarlos a que todos sus
trámites registrar en una red en nuestra
página web
www.camaracantabria.com nuestros puntos
empresarios se encuentran habilitados
para decidir los puntos protocolos de
bioseguridad ya condenados por haber
vivido nuestro horario de atención de
lunes a viernes desde las 8 de la mañana
hasta las 4 de la tarde con un tiro y
nuestro punto empresario buena vista
ambiental de los sábados de 9 a 2 de la
comunitat a través de nuestro centro el
número es el 33
también pueden ser complicados también
puede imputar al mundo para quitarte la
caja de comercio barranquilla y si no
han realizado sobre los vasos también
pueden conjuntar el valor del orden
avanzan de la matriz fábrica tela para
respetar en este momento estamos con
cualquier tus números para que lo puedan
agregar a su máquina de igualdad
programas de formación programas de
capacitación como todos sus programas
analizamos todos los días para los
colaboradores de tu empresa ninguno de
los beneficios el acompañamiento para
contar es eléctrico sorpresa y
eliminación o es la ciudadanía la
fundación tanto olimpo
de esta forma
la cámara de una cámara del
lugar a su disposición
ahora
la transición para
mi parte cinta más información los
invitamos a conjuntar la página
las
empresas dos ciudades son las unidades
comerciales del edificio y tres
colectivos adidas empresas colombianas
con blindados como sociedades del
angular es la fuerza que voluntariamente
su organismo nadas de la entidad
comercial económica con las mismas
para obtener por utilizar estos
trabajadores a contar la realidad del
país
información
a su presentación
pero me siguen viendo mi correo
electrónico
no estamos viendo las sociedades de gris
el productor tiene una contrastada y
hasta hizo nuevamente y hoy nos está
acompañando la doctora madre andrea
camacho y les está dando y sobre todo el
tema de los riesgos del auditivos en su
empresa por el desangelado la tendría es
abogada y l&m en voz de university
especialista en derecho de comer seguir
riesgos corporativos o más de 14 años de
experiencias diferentes sectores tales
como la educación energía construcción y
de indias por tanto de compañías
públicas y privadas liderando el área
legal de varios proyectos proyectos
financieros préstamos créditos minutas
ni hipotecas estudios debidos por dicho
una experiencia agradable vamos a tener
toda la mañana para andar con el tema
por favor
seguimos trabajando
esta página
normalmente a todos los empresarios
agradecerles aceptado nuestra invitación
y este momento de manera muy gran días
buenos dias marcela como estas gracias
por esa presentación tan especial no soy
doctora no les dije que no tengo todavía
ese título no soy doctora pero soy
abogada y he estudiado hasta estoy
certificado internacionalmente el lavado
de activos y financiación del terrorismo
y espero que
este espacio sea un espacio muy útil
para las personas que decidieron
inscribirse de hacer este curso teniendo
en cuenta que estamos a las puertas del
vencimiento de la norma es pero vamos a
tener otros acompañantes que como le
decía marcela stephanie rúa y luis
eduardo daza que se van a ir conectando
a medida que pasa la mañana porque
estamos programados para yo los voy a
acompañar en todo en todas las jornadas
pero vivirán ingresando
para ser su presente en su parte de
presentación
muchas gracias marcela por por este
espacio y gracias a todos sé que va a
ser un espacio súper útil y me gustaría
antes de empezar como saber no sé si ya
me llamaras la palabra o tú vas a cerrar
llamarse ya te puedo seguir hablando yo
bueno yo quería
saber que levantaran por lo menos la
mano o escribir en el chat cuantos de
los que nos están acompañando son
oficiales de cumplimiento
que nos escribirán en el chat me
interesa mucho eso
o por lo menos oficial de cumplimiento
principal o suplente para ver ahí ya
están escribiendo en el chat
hasta
tenemos
buenos aires hay dos ha ido tú eres tú
eres el oficial de cumplimiento de
monómeros perfectos estamos oficiales de
cumplimiento principal y su cliente
perfecto
ok
bueno me gustaría un poquito saber eso
vamos a hacer un recorrido
me gustaría que me fueran escribiendo
para saber un poquito más buenos días
soy oficial de cumplimiento suplente de
hidráulico ok no no estando está el
principal no importa
que no está el principal porque es igual
de importante del suplente porque lo va
a suplir en sus ausencias y de tener el
conocimiento y la prédica la misma
preparación sí
ok que más barras
bueno me gustaría que me escribieran ahí
para saber un poquito un poquito de
ustedes porque bueno como son muchos no
vamos a abrir un espacio para que no se
presenten ni mucho menos vamos a
aprovechar esta mañana para poder tener
todo todo todo
todo claro acerca del salir a ok bueno
ser viva se dedicaba de esto cortizos
oficial de cumplimiento de riquer
granados o mp
ok
con este abogados perfecto bueno
listo entonces vamos a ver que están
construcciones de inversiones beta
oficial de cumplimiento bueno veo que es
bueno los que han escrito todos son
oficiales de cumplimiento esto les va a
servir muchísimo
porque bueno vamos a hacer un ejercicio
a través de los griegos vamos a
compartirles una matriz las señales de
alerta
bueno
bueno ya ahora sí vamos a empezar buenos
días a todos antes que nada quiero
agradecer nuevamente a la cámara de
comercio por este espacio me presento me
presento para los que se están
conectando apenas mi nombre es maría
andrea camacho yo soy la directora de
riesgos en compliance asesores y
juliette si puedes ir compartiendo la
presentación el tema que hoy nos trae
aquí es el saldo y la el saldo lab
es enterar los a todos ustedes vamos a
tener un recorrido legal tanto nacional
como internacional de lo que atañe el
salvado
y eso va a ayudar a entender por qué hoy
porque la superintendencia de sociedades
está obligando a las empresas a tener un
sistema establecido unos procedimientos
de las políticas entonces
a raíz de lo que pasó el 24 de diciembre
del 2020 que fue la nueva circular el
saldo y las que no se los va a olvidar
porque fue una fecha terrible un año
terrible es una fecha que marcó todo esa
son muchas las empresas que quedaron
obligadas a partir de ese día antes hoy
explicaremos paso a paso en qué consiste
ese circular y el ánimo es decir de que
nos convirtamos en un instrumento muy
útil yo por eso pongo esta esta
diapositiva de la expresión de la cara
porque es un tema bastante
innovador innovador en los cambios tan
grandes que trabaja entonces todo va a
ser un instrumento muy útil para todos
aquellos que que están capacitándose
dice estancó y se convirtieron en
oficiales de cumplimiento o están
implementando en salvarlas en sus
empresas ok entonces vamos vamos a
iniciar entendiendo que es abril a la
siguiente diapositiva
pues sabemos que el sistema autocontrol
de la gestión de integral del del lavado
activo y de financiación del terrorísmo
un sistema auto control y gestión de
riesgo integral del agua activo y la
financiación del terrorismo
siguiente diapositiva
esta circular es emitida con el fin de
modificar el capítulo número 15 de la
circular básica jurídica del 2017 en el
2020 se modificó la circular del 2017
que habrá baensa class cuál es el
propósito principal de esta circular
actualizar la recomendación vamos a
actualizar las recomendaciones de los
volcanes muy internacionales en las
políticas que regula la superintendencia
de sociedades y es prioridad la
modificación del capítulo 10 como se les
dije anteriormente
teniendo en cuenta las facultades de la
superintendencia de sociedades esta
circular básica jurídica rige a partir
de su publicación no les voy ahorita
presentar cuáles son las tres grandes
normas que encaja el schalke lab y que
también se les voy a entregar para que
las tengan en sus archivos va a ser un
entregable que vamos a dárselo al final
de la presentación al final de la
jornada y están las tres grandes normas
es lo que busca la superintendencia si
bien es cierto es evitar que las
empresas sea un instrumento de lavado de
activos ya que esto genera unas
consecuencias nefastas para la economía
en país pero más allá de lo que
establece la norma vamos a tener el
tiempo en este curso para ir aclarando
es importante saber cómo tengo ese salga
cierto tener un sanidad no es tener una
certificación tener un salvavidas no es
un nombramiento tener un xabi lass es
tener una política y un manual de
procedimientos de lavado de activo y de
financiación del terrorísmo el
shangri-la debe identificar y manejar
los riesgos las zinc los riesgos del
lavado de activos y de financiación del
terrorísmo de cada empresa que está
obligada con la premisa de que a mayor
riesgo
mayor debe ser el control que es poner
en marcha el site de la fe exponer en
marcha la política y todos los
procedimientos tanto de aprobación de
divulgación de seguimiento capacitación
incluidos en el manual
la siguiente diapositiva les pongo estos
tres grandes bloques que son las tres
normas que establece y recoge todo lo
examinar la primera es la circular que
modifica la del 2017 que salió el 24 de
diciembre como ya se lo dije la segunda
es la circular del 9 de abril del 2021
que modifica puntualmente unas
conscientes de esa circular que salió el
24 de diciembre y la tercera es la
circular que es un decreto que es el
decreto de los perros de las personas
expuestas políticamente entonces también
vamos a hablar esas 3 esas tres normas
son las que recogen todo lo que
conocemos como sal de la ok entonces
vamos a empezar explicando la circular
que sale el 9 de abril del 2021 con el
propósito de modificar un par de cosas
que ya atrajo la circular del 24 de
diciembre entonces habla principalmente
de la auditoría del cumplimiento al
salir con el fin de que la empresa
obligada haya una persona responsable
de la auditoría y la verificación del
cumplimiento del saler y la
era designar un oficial de cumplimiento
y para evitar la suspensión de esas
actividades debemos tener un oficial de
cumplimiento principal y un oficial de
cumplimiento suplente en el caso en el
que en el que se puede hacer cierto la
junta directiva lo deberá deberá hacer
esa designación y en el elemento en el
que no existen junta directiva sabemos
que el representante legal
podrá proponer a la persona que ocupa el
cargo oficial de cumplimiento para la
designación de eso por lo que va a ser
por el máximo órgano cuando la empresa
obligada sea sucursal de sociedad
extranjera el nombramiento del oficial
de cumplimiento de efectuarse en el
órgano competente de la casa matriz esto
es uno de los cambios que trae el que
esté el oficial de cumplimiento tiene
que estar domiciliado en colombia no
importa que tengamos unas sociedades
extranjeras unas sociedades que tengan
sucursal en colombia que tenga
sucursales en otras partes tiene el
oficial de cumplimiento tiene que estar
domiciliado acá y aquí entra también
bastante el tema de
el programa de transparencia empresarial
con el soborno transnacional entonces
esa empresa debe certificar que es el
oficial de cumplimiento cumple con los
requisitos exigidos del presente
capítulo vamos a hablar un poquito del
rol de su oficial de cumplimiento y de
esas funciones que es oficial de
cumplimiento de detener que la
superintendencia ya
se toma el trabajo de revisar quiénes
son esas personas tienen el tiempo y
tiene la experiencia para poder tener el
rol de oficial de cumplimiento entonces
una vez nombrado es oficial de
cumplimiento con los requisitos exigidos
por el capítulo 10 se deberá informar
por escrito a la superintendencia de
sociedades y se le deberá van a la
delegatura de asuntos económicos y
societarios dentro de los 15 días
siguientes a su nombramiento y
designación entonces ahí se envía un
correo electrónico a esa a esa dirección
webb se las voy a compartir también por
ciudad por am para aquellos que no lo
tengan pero me imagino que a estas
alturas de la vida si ya tienes oficial
de cumplimiento ya las notificado la
superintendencia y lo deben ser 15 días
hábiles siguientes a la designación
estables de enviar el nombre la hoja de
vida
toda la información del oficial de
cumplimiento principal y del oficial de
cumplimiento su cliente bueno en cuanto
a la revisoría fiscal la función de este
órgano se encuentran precisamente
señaladas por la ley este fue otro
cambio que trajo el revisor fiscal es un
rol muy importante dentro de la
organización y en la circular del 9 de
abril del 2021 tras unos cambios
importantes sobre la revisoría fiscal en
cuanto a la naturaleza es un éxito tiene
también la facultad de obligación de
tener un código ante él sin él y debe
registrarse ante el agua como office
como revisor fiscal porque está en la
obligación de notificar para efectos
cualquier actividad que salga por fuera
de la naturaleza de su función debe
notificarle a la superintendencia
cualquier operación sospechosa si dentro
del giro ordinario de sus labores como
lo señala el artículo 10 debe
notificarse a la ala al agua de este de
este ejercicio ok
también deberán poner estos hechos en
conocimiento de los órganos sociales y
de la administración de la sociedad las
denuncias correspondientes deberán
presentarse dentro de los seis meses
siguientes es decir al momento el
revisor fiscal tiene seis meses para
presentar esa denuncia en el caso en que
y al concluir a suceder algo dentro
dentro de la organización bueno también
habla de las incompatibilidades de las
inhabilidades es importante que le
hagamos caso a la parte de las
incompatibilidades y las inhabilidades
porque es el rol del oficial de
cumplimiento del revisor fiscal junto
con el auditoría interna sí entonces qué
pasa aquí en el establecimiento de los
órganos de instancias encargadas
computan de efectuar una evaluación del
cumplimiento la van a hacer una
evolución incumplimiento que exige la
norma de la efectividad como tal de
shangrilá la empresa obligada deberá
tener en cuenta un conflicto de
intereses que se puede llegar a
presentar son las incompatibilidades y
las inhabilidades de los responsables en
el desempeño de sus funciones desde
debido a las diferentes funciones que
corresponden tanto al revisor fiscal
como el auditor interno al administrador
y al oficial de cumplimiento no sé de
verdad al revisión fiscal ni al auditor
interno ni al administrador como oficial
de cumplimiento no se puede ser juez y
parte entonces ya sabemos que esos roles
no se puede no se puede
una persona que revisor tica no puede no
puede ser cargo oficial de cumplimiento
también habla de la debida diligencia
intensificaba que vamos a hablar un poco
más adelante con
intensamente sobre este tema valga la
redundancia porque la avenida de
indigencia identificada es un proceso si
es un conocimiento avanzado de la
contraparte y de su beneficiario final
entonces así como el origen de los
activos que se reciben que incluyen
actividades adicionales las llevadas a
cabo con la debida diligencia entonces
estos procedimientos de debida
diligencia identificada cuando se van a
hacer cuando esté en presencia de un
domicilio o una jurisdicción de cuidado
cuando se hagan frente a un pp cuando se
encuentran ubicadas en
jurisdicciones no cooperantes cuando
hagamos por ejemplo movimientos con
activos virtuales ahí vamos a hacer una
debida diligencia intensificado okay
bueno y también otro cambio importante
que trajo la circular del 9 de abril del
2021 es que modificó la fecha la fecha
de para el 30 del 9 de mayo de 2021 y la
pasó para el 31 de agosto de 2021 pero
es importante tener claro que las
personas las empresas que están
obligadas que quedan obligadas a partir
del 2021 que deben aplicar en el 2022
deben aplicarlo a 31 de mayo de 2010
hay que tener en cuenta que en el
régimen de medidas mínimas también se da
en la aplicación para la misma fecha y
lo importante es que si aunque tú lo
dejen de
estar dentro de los rangos que establece
la norma tú debes mantenerte sigue
siendo obligada por tres años más
ok el último es el decreto que es el
decreto de los ped el decreto de los pp
ahorita abrimos un espacio cuando te
escondes expliqué todo abrimos un
espacio y resolvemos todas las preguntas
porque les tengo una actividad vale bien
el decreto de los peces que son acaba de
salir que es el 26 de julio el 2021
donde se regula todo lo relacionado a
las personas expuestas políticamente
entonces aquí en el ámbito de aplicación
de la de las personas expuestas
políticamente
pues cambiado y fue ampliado porque
tanto las nacionales como extranjeras
también son regulados y les tenemos que
hacer una debida diligencia
intensificada cuando sea un cliente un
beneficiario final las además de
ejecutar las medidas normales como les
decía a cualquier cliente estas tienen
que tener como son es como son unas
personas de alto riesgo como tal se debe
tener una medida de licencia
intensificado y que es una medida
diligencia intensidad es ir un poquito
más allá es pedir hacer es hacer un
monitoreo continuo de la relación
comercial establecer de dónde vienen las
fuentes de riqueza las fuentes de los
fondos
y tomar todas las medidas razonables
necesarias para poder conocer yo esa
contraparte de manera intensa la calidad
de persona expuesta políticamente se
mantendrá en el tiempo durante el
ejercicio del cargo y hasta por dos años
más después de la dejación renuncia
despido declaración o sea que dos años
después dejó de ser pero todavía debo
tener mi empresa debe tener una medida
del día se sienten intensificado para
esa persona entonces otro otro cambio
que trabajo es la incluso en la parte
que ya los pep se ampliaron ahora
también incluyeron a los notarios y
pidieron a las personas que poseen
fondos e industrias privadas entonces se
amplió muchísimo muchísimo y estas tres
normas como se lo dije al principio de
la presentación se las voy a compartir
para que la tengan lo tengan en sus
archivos siguiente presidente
diapositiva
ahora yo les pongo aquí una cantidad de
definiciones porque porque esta nueva
circular la circular del 20 y del 24 de
diciembre el 2020 trajo consigo 30
definiciones diferentes 30 nuevos
términos sí que no lo voy a mencionar
porque ya ustedes sé que son expertos en
el tema pero uno que otro por ejemplo
activo virtual activo virtual es uno de
los términos que más trabajo colación
con más exigencias trabajo la normal se
alquilaba entonces sabemos que cuando
hablamos de un activo virtual estamos
hablando un valor que se representa de
manera digital y se puede comercializar
o transferir digitalmente o se puede
utilizar para pago o para inversiones
también hablado de las ap-nfl que son
las actividades y profesiones no
financieras designadas estas son las
empresas que para efectos de la circular
de esta circular son el sector
inmobiliario el sector de metales
preciosos el sector de servicios
jurídicos el sector de servicios
contables estas son las apps de la apn
efe
se le se le baja en
[Música]
los montos ahorita los vamos a ver en
los cuadros donde yo les establezco los
montos para saber en qué caso estamos
son una empresa obligada como tal
y hablar del régimen de medidas mínimas
el beneficiario final también el
beneficiario final trajo consigo
bastantes regulaciones para el
beneficiario final es la persona natural
que ser de que representa la persona
jurídica cuando no exista en el caso de
la representante legal el beneficiario
final es donde termina la transacción
también nos habla de castelar nos habla
de los factores de riesgo de la ett fp
adn
de las listas vinculantes de las listas
restrictivas
de las extranjeras aquí en las tres
extranjeras como les dije anteriormente
son esas personas naturales que
desempeñan funciones destacadas
públicamente en otro país y esto está
enlazado con el software no
transnacional que es el programa de
transparencia de ética empresarial que
la norma actual acaba de salir con una
cantidad de modificaciones y disminuyó
los tres los los montos y metió una
cantidad de sectores entonces ya no son
sólo las empresas que atiende facturas
más de 40 mil salarios mínimos legales
mensuales vigentes sino también otras
empresas aquí no importa lo que hagas
después de que partes más de que haya
facturado a este niño ingresos iguales o
superiores a 40 millonarios ninguno
legales mensuales también habla de las
recomendaciones de gadafi que más
adelante les voy a hablar un poquito de
eso porque las recomendaciones y son la
inspiración del shangri-la o sí
el riesgo de contagio el riesgo laboral
el riesgo legal el operativo y el
refutación al bueno siguiente
diapositiva estamos hablar un poquito
del gas que es de cierto la suculenta
intergubernamental que nace en 1989 cuyo
objetivo principal es fijar unos
estándares y promover la implementación
efectiva de las medidas legales y
regulatorias y operativas para combatir
el lavado de activos y la financiación
del terrorismo entonces su misión
básicamente de gafe el grupo de acción
financiera internacional
su misión es esta entregaron los
estándares unas recomendaciones que son
las 40 recomendaciones que se
modificaron la última vez que se
montaron fue en el en el septiembre 9
donde se tumbaron las torres y melanie
se hicieron las últimas modificaciones
de gasto
y se estableció cuáles son los países
que hacen parte de ella pero es el
órgano que nos inspira porque nosotros
re superintendencia atrae sobre todo
unas cuantas recomendaciones que las
vamos a tocar ahorita 3 en especial que
son las inspiradoras para el salvado que
es el gasto y la la siguiente
diapositiva es el grupo de acción
financiera de latinoamérica
es una organización ente gubernamental
también de base regional y que agrupa 17
países de américa del sur entonces el
gasto y la básicamente porque fue creado
para prevenir combatir el lavado de
activos y la financiación del terrorismo
y la proliferación de armas de
destrucción masiva a través del
compromiso de las políticas nacionales
contra estos flagelos y el compromiso de
mejora continua y de cooperación en los
países miembros web en la fila tenemos a
esta argentina brasil bolivia chile
colombia costa rica cuba ecuador
guatemala antes países hacen parte de
gas hilar y obtuvo la categoría en gas y
como tal y por tanto participa en la
elaboración y revisión de esas
recomendaciones
ok bueno ahora vamos a hacer un
recorrido
sobre él
la parte legal nacional e internacional
para luego aterrizar en los montos que
establece el saber inglés entonces está
en circulación enmarca una normativa que
debemos tener presente para ver para ver
de dónde provienen esas obligaciones y
por qué estamos estamos obligados como
empresario entonces colombia en aras de
enfrentar cada día mejor y con mejores
herramientas todas esas actividades
delictivas relacionadas con el lado
activo del financiamiento del terrorismo
ha ratificado varios con brenes a través
de leyes
la siguiente diapositiva el convenio de
viena el convenio de viena en 1988 que
es lo que hace básicamente está
advirtiendo que los principios del libre
consentimiento y de buena fe y la norma
pacta sunt servanda están universalmente
reconocidos entonces afirma básicamente
que las controversias relativas a los
tratados al igual que las demás con
transferencias internacionales deben ser
deben resolverse de manera pacífica
luego también habla de la convención de
las naciones unidas que ratificada por
la ley 67 de 1993 habla de la convención
de palermo en la comisión de palermo se
enfoca fuertemente en la trata de
personas con especial atención a la
mujer y a los niños y proteger y ayudar
a las víctimas y se ratifica en colómbia
con la ley de 800 del 2003 que hubiera
la convención de mérida
también aprobada por la ley 9 70 del
2005
también hay les menciono gasoíl a que ya
saben que el grupo de acción financiera
de latinoamérica
y hay que tener en cuenta que colombia
recibió una visita en el 2017 por el
fondo monetario internacional y del gafi
lad con el fin de evaluar y revisar
todas esas medidas que tienen
implementadas para la protección de la
ftp y se encontraron muchísimos
hallazgos en los hallazgos que se
encontraron es que no se estaba línea
con el enfoque basado en riesgos
entonces de pronto esas son una de las
tantas fuentes de inspiración de la
superintendencia para poder hoy darle
forma al al ángel vilar ok bueno ahora
vamos a pasar a la siguiente
diapositiva que son la regulación de las
normas nacionales si entonces estas
normas las normas nacionales en el marco
de la superintendencia de sociedades hay
varios sectores que están regulados que
esto ya saben que son oficiales de
cumplimiento es que lo tienen muy claro
que es el sector solidario el sector de
transporte el sector salud la norma le
otorga la capacidad la superintendencia
de sociedades
la ley 222 de 1995 a través del artículo
86 le otorga la facultad de la capacidad
de poder imponer multas hasta por 200
salarios mínimos legales mensuales
vigentes para quienes no la cumplan saca
a partir del 31 del primero de
septiembre el 2021 la superintendencia
tiene la facultad de imponer una norma a
la empresa que está obligada y no
tengamos abril a la ley y 526 de 1999 y
señala que las autoridades ejercen
control y vigilancia están obligadas a
estar supervisadas y tener todas las
características y controles y toda la
información y reportarla a la unidad por
otra parte la ley 11 21 del 2006 ofrece
de manera muy clara también los
procedimientos para la publicación
conocimiento de las listas vinculantes
es muy claro que es muy importante tener
claro el tema de las listas vinculantes
y de las listas restrictivas y la
potestad que tiene el ministerio de
relaciones exteriores para poder dar a
conocer son listados de personas
entidades asociadas con altos
terroristas en colombia también está el
decreto 17 36 del 2020 el deber aquí de
la superintendencia de sociedades
instruir a las entidades que están
sujetas a su supervisión de sobre todo
lo relacionado con el tema de la ley y
1736 con todo lo relacionado con el tema
de transparencia empresarial
y finalmente el decreto 10 68 del 2015
que dispone la facultad de las entidades
públicas y privadas que no pertenezcan
el sector financiero deben hacer
reportes de operaciones sospechosas a
las unidades bueno ahora siguiente
diapositiva ahora vamos a entrar aquí a
hablar un poquito sobre la los rangos
los rangos el ámbito de aplicación sólo
yo lo hago un gran cuadro para poder
entender primero cuáles son las empresas
que están obligadas a tener
implementados ávila si entonces esas
empresas que están sujetas a la
vigilancia por el control que ejerce la
superintendencia de sociedades que
hubieran obtenido ingresos totales
obtenido activos iguales o superiores a
40 mil salarios mínimos tendrán que
tener un salvo lado y aquí se los pongo
en pesos
siguiente diapositiva bueno aquí
hablamos de los sujetos obligados de los
sujetos obligados en el segundo sector
el segundo sector es por ejemplo el
sector de los metales preciosos el
sector de
los servicios jurídicos los servicios
contables el sector de construcción de
edificios edificios y obras de
ingeniería civil el servicio contable
aquí la norma establece tres
características que están en la
siguiente diapositiva las tres
características es dinero que estén
sujetas a vigilancia del control de la
superintendencia de sociedades segundo
que su actividad como tal económica esté
escrita en el registro mercantil y que
el código si usted registrado como tal
dentro dentro de las actividades que
mencioné anteriormente y que el 31 de
diciembre del año anterior hubieran
obtenido ingresos totales o iguales o
superiores a 30 a 30 mil salarios
mínimos legales mensuales bien
y les pongo las hijas
siguiente diapositiva
luego miren acá se pasa a otro sector
quiero que pase a la masa del antiguo
que tengo un cuadro que ahí se explica
mejor o trama aquí aquí se explica mejor
esto es lo que les acabo de decir anti
se los pongo ingresos activos
transacciones en el caso de las
transacciones será única y
exclusivamente para el sector
inmobiliario que deben tener de
transacciones superiores iguales o
superiores a 100 salarios mínimos
legales mensuales vigentes no quedan los
otros sectores la siguiente diapositiva
miren que si habla de las
diferentes partes todos los diferentes
sectores por ejemplo en el caso de
supervisión especial factor insta para
libranza multinivel fondos ganaderos
miren que hay ingresos tres mil activos
cinco mil y transacciones por cien
salarios mínimos legales mensuales
vigentes deben tener al village
en el caso de los activos virtuales como
se los dije al principio es el caso de
los activos virtuales se debe tener
necesariamente una una una debida
diligencia intensificada es conocer
intensamente a la contraparte es a esa
debida diligencia intensificada no se lo
voy a dejar únicamente al oficial de
cumplimiento esta aprobación la tiene
que hacer el superior jerárquico llámese
superior jerárquico pero pues es el
máximo órgano en compañía del
representante legal la empresa que
reciben aportes en activos virtuales
miren que las transacciones serían
superiores a 100 mil salarios mínimos
así en salarios mínimos legales
mensuales vigentes deben tener un salvi
lado y la apn estévez en ingresos 3.000
los sectores de la apn efe bs los repito
sector inmobiliario sector jurídico
sector de piedras preciosas
es el sector de servicios contables debe
tener ingresos de tres mil activos de
cinco mil y deben tener un régimen de
medidas mínimas también les vamos a
hablar del régimen de medidas mínimas
que lo que yo le digo a mis clientes es
que vas a implementar el régimen de
medidas mínimas implementando una vez el
sal de lado las diferencias las
diferentes son pocas y de verdad es que
es menor que tengas un manual que tengas
por ejemplo una matriz que no lo tiene
el régimen de medidas mínimas porque con
la matriz lo que no controlas lo que no
mires no controla y luego no controlas
no lo puedes mejorar
siguiente
bueno entonces aquí les pongo el
recorrido que tenemos de la norma hasta
el momento hemos pasado por las
consideraciones generales vimos las
definiciones vimos el marco normativo
tanto nacional como internacional y
luego vimos el ámbito de aplicación
en las empresas de 40 mil en los
sectores de 30.000 y la apn efe de sí y
el sector especial como les digo yo que
son factores apag libranza cuando
canadair que es como una división cita
de la división división de la división
siempre
entonces ahora sí vamos a entrar al
sistema de autocontrol y gestión del
riesgo de lea este té fp adn vamos a ver
lo primero que vamos a ver en el sistema
autocontrol es yo tengo que identificar
mi tipo de negocio mi área geográfica mi
operación y me está mal esas tres cosas
tengo que identificarlas eso me va a
ayudar a identificar cuál es mi riesgo
inherente cuál es el riesgo propio de mi
operación que después debió aplicar unos
controles se va a convertir en un riesgo
residual
el tipo de negocio va a ayudar a poder
determinar cuáles son las señales de
alerta que pudo establecer en las áreas
geográficas también me va a ayudar a
determinar en el caso de que esté en una
jurisdicción de altos riesgos sí que
tengo que tener una medida inicial una
diligencia intensifica la operación que
es única y exclusiva de esa empresa de
ese movimiento como tal y el tamaño
entonces cuáles son los elementos del
salud y las el diseño y aprobación el
diseño y aprobación de una política esa
política que se la voy a compartir ahora
les voy a compartir un ejemplo de
política como tal debe estar aprobada
por la junta normalmente que se hace
normalmente en el mismo en el mismo
nombramiento del oficial de cumplimiento
se establece la política se establece la
política y se aprueban las dos por el
máximo órgano eso no se tiene que llevar
a cámara de comercio pero el extracto de
la aprobación del nombramiento del
oficial de cumplimiento oficio tiene que
mandar a la superintendencia de
sociedades si entonces es diseñar y
aprobar una política la política va a
regular todo porque ahí está la
asignación del oficial de cumplimiento
establecer las capacitaciones la
divulgación
saber que yo como empleado de esa
empresa tengo unas responsabilidades
importantes no importa que no sea la
oficial de cumplimiento tengo que
cumplir unos roles importantes porque yo
puedo apoyar y aportar y yo poder
disminuir ese a tener un sistema claro
el riesgo inherente propio de la
operación la auditoría y el cumplimiento
es la asignación del oficial de
cumplimiento principal la asignación del
oficial de cumplimiento suplente ahorita
vamos a hablar también de las funciones
puntuales de es oficial de cumplimiento
principal
porque aunque ustedes no lo crean la
norma habla no es tan clara cuando dice
seis meses de experiencia y seis meses
de
de capacitación de conocimiento en el
tema entonces yo ahorita les voy a
contar varios casos que se han
presentado con el tema los oficiales de
cumplimiento en el caso de la
divulgación y la capacitación yo siempre
le digo a mis clientes porque vamos a
quedarnos con lo que establece la norma
vayamos un poquito más allá porque vamos
a hacer una divulgación anual y una
capacitación anual la divulgación la
podemos hacer mensual como divulgamos
oficiales de cumplimiento manden un
correo es el mes de enero vamos a hablar
de la debida diligencia mandamos un
correo con una información con la
dirigen
el mes de febrero voy a hablar de un
correo voy a establecer un correo y voy
a notificar la línea ética la línea
crítica una línea de ética que encuentra
parte del programa de transparencia y
ética empresarial está directamente
relacionado también nos volvió en
collapse pero por ahí me puedo esperar
recoja esto y vamos a poner una línea de
ética que le vamos a notificar a las
partes de eso
otro mes
vamos a establecerlo vamos a presentar
el oficial de cumplimiento vamos a crear
un vínculo que el oficial de
cumplimiento no sea el el malo de la de
la empresa al malo de la fiesta al
contrario que se ha creado una relación
con el oficial de cumplimiento para
poderle ayudar si entonces las
capacitaciones y las divulgaciones no
las vamos a hacer anuales las
divulgaciones deben hacer les recomiendo
pues que las hagan mensuales y la
capacitación cada cuatro cada cinco
meses a veces las empresas no tienen una
idea que en el oficial de cumplimiento
el oficial de cumplimiento que ahora es
un rota nuevo por tan importante
yo recomiendo que estos espacios de
divulgación y de capacitación son para
eso la asignación de las funciones o
aquí las funciones en el tema del
calidad deben estar muy claras en cuanto
a la junta directiva en cuanto al orden
social el representante legal la
auditoría interna en la revista vida
fiscal ahí se los pongo iguales esta
presentación también sintiente las
comparto
y ahí les dejo claro cuáles son los
órganos que vemos a través del sistema
de administración y gestión del riesgo
integral del lavado de activo y de
financiación del terrorismo a cenar unas
funciones para ellos siguiente
diapositiva
ejemplo elemento una política bueno
cuando se habla una política empresarial
miren lo que les pongo aquí se hace
referencia a un conjunto de lineamientos
y principios estructurados entonces es
es que lo voy a convencer a todos de que
eso es lo que yo tengo escrito y que la
política es el nuevo idioma que vamos a
hablar si yo quiero compartirles un
momentico me permiten
compartir el ejemplo de una política
me please & juliet me das me da permiso
para poderles compartir una
usted gracias
y en la política
entonces esto es un ejemplo de política
de la activo de financiación del
terrorismo desde aquí la empresa que
establece el objetivo de orientar la
conducta de los accionistas de los
empleados cuando hablo de accionistas
empleados clientes y proveedores son
todas las contrapartes y son todas las
contrapartes que yo tengo que enterar y
son todas las partes que de alguna forma
tocan mi empresa y por eso yo tengo que
saber exactamente saber qué es lo que
estamos hablando en la empresa y cuál es
el slam perdonarse
y yo hablando creyendo y ahora
ahora es una word si es un archivo word
ok entonces esa es esa empresa es con el
objetivo y les pongo a orientar la
conducta de los accionistas empleados
esto es una política esto es una
política
sí
donde se deben hacer los reportes y
comprometida con el objetivo
institucional ta ta ta esto es una
política que yo la puedo tener
aparte de la que yo registre en el
momento en el que yo nombré lo que sea
de cumplimiento a parte de esa política
yo puedo tener esta que les estoy
compartiendo aquí para que sea el
oficial de cumplimiento la tienda
primera mano sí para mostrársela a una
vez ingrese la persona a trabajar la
contraparte o ya sea socio ya sea
proveedor sea cliente mira yo te quiero
presentar esta nuestra política está
nuestra política en cuanto al lavado
activos y financiación del terrorismo
bueno volvemos a la presentación
nuevamente
ahora que también la puedo yo también la
puedo presentar
ricardo bueno no no no me parece que
está tan larga una política
es un documento donde se deja claro
claro claro claro que tú vas a
establecer una vas a tener un sistema de
y va a administrar los riesgos las si
también te la puedo compartir no te
preocupes
claro debe ser entendida tú no puedes
abrir el micrófono
bueno ok ok ricardo vale con muchísimo
gusto sí es importante que sea una
política clara y yo se las comparto
claro que sí diana con muchísimo gusto
con muchísimo gusto yo le pueda
compartir yo les al principio la
presentación me preguntaban qué que les
iba a compartir bueno si les interesa no
sabía que les iba a ir a interesando a
medida del camino que vamos
transcurriendo si les interesa la
política con muchísimo gusto se las
comparto bueno vengan y les compartan
nuevamente la presentación
ya una política
y la pregunta
qué vamos a hablar del oficial de
cumplimiento y de sus roles
está la política el nombramiento del
oficial de cumplimiento y la aprobación
de la política ese nombramiento
acuérdense que tiene que hacerse en una
acta tiene que llevar yo le tengo que
notificar a la superintendencia el
extracto del acta donde está nombrado un
bis extracto del acta la norma y ese
extracto del acta prevenir recomiendo
que en la manden está así que completa
porque si nada más manda en la parte
donde está el nombre después dicen que
no no está la fecha entonces el acta
como tal la norma no lo dice dice
extracto pero mandé me lanza porque me
lo han regresado descripción antes de
elegir el
también tiene que tener la comunicación
de la superintendencia de sociedades la
hoja de vida si la hoja de vida del
oficial de cumplimiento
donde se deje claro
el tiempo de experiencia y aquí en el
tiempo de experiencia
el tiempo de experiencia la formación y
la experiencia de la norma habla de seis
meses de experiencia en una pues que ha
pasado se ha nombrado oficial de
cumplimiento y nada más tiene él
el curso ante la unidad y lo han
regresado no lo acepta entonces es un
cargo nuevo en realidad no les gusta
nuevo porque yo les estaba hablando y la
convención de palermo no fue ayer y la
de mérida campo cosa que estamos así
desde hace muchísimo tiempo trabajando
en este tema y que colombia quiere ser
inspiradora en el tema de aunque
seguimos siendo un país
en el mapa estamos bien calientes del
mapa corrupto pero estamos haciendo todo
lo posible por disminuir entonces en el
caso de los seis meses es tanto
experiencia como formación entonces les
decía lo el tiempo de la formación con
el curso de la unidad no es suficiente o
sea este curso este curso son nada más
cuatro horas ya yo les digo que como
mínimo 50 horas o un diplomado de 100
horas sí pero el oficial de cumplimiento
no puede tener nada más el curso
gratuito del agua
en cuanto a la toma de decisión tiene
que tener la capacidad para tomar
decisiones entonces miren bien entiendan
a nombrar porque el oficial de
cumplimiento tiene la capacidad de tomar
decisiones en cuanto a el riesgo la y la
comunicación directa con la junta
directiva del representante legal y es
el que va a por ejemplo
ustedes oficiales de cumplimiento no se
pueden quedar con la responsabilidad de
aprobar un pp o aprobar ventas masivas
en efectivo o aprobar una transacción o
aprobar una contraparte que esté en un
lugar en una dirección de alto riesgo
entonces no cooperante entonces hay
dónde están esas jurisdicciones no
cooperantes en la página de gas y
también del agua hay noticias
exactamente cuáles son los países no
cooperantes entonces es importante d
que nosotros no podemos aprobar eso no
tiene que aprobar la superioridad en
cuanto a las incompatibilidades las
inhabilidades también les hable de esa
parte ya pero aquí se los retomo
incompatibilidades e inhabilidades
entonces no pertenecer a los órganos de
administración de la norma también me
parece que es clara pero deja un vacío
por ejemplo dice no puede ser él
el revisor fiscal pero si puede hacer
parte del equipo de la revisoría fiscal
revisó si es tal como no pero si puede
ser
inferior jerárquicamente del revisor
fiscal y también puede ser el contacto
porque acuérdense que esto se puede
tercerizar ustedes pueden contratar una
empresa aparte que ejercen la función de
oficial de cumplimiento y hay que tener
claro que esa empresa va a mandar toda
la información a la superintendencia de
sociedades
pero hay que tener claro que no tenga a
más de diez empresas obligadas entre
esas habilidades domiciliadas en
colombia porque bueno entonces el
oficial de cumplimiento que vamos a
hablar aquí de las funciones del oficial
de cumplimiento bueno supervisión el
oficial de cumplimiento tiene que
ejercer tres oficiales de cumplimiento
aquí que hay tantos oficiales ustedes
tienen que velar y supervisar el
cumplimiento del del sabilar entre las
cosas que se da al cumplimiento al
salvar es verificar los procedimientos
de todas las partes de todas las
administraciones de todas de todas las
partes de de administración como tal
dentro de la empresa por ejemplo el
procedimiento de contabilidad hay de ese
procedimiento de contado
yo tengo que aplicaron los controles del
procedimiento de gestión humana de todo
de todas las áreas yo tengo que hacer
una supervisión y vigilar que se estén
ejecutando los controles correctos para
poder estar establecer en mi matriz y
verificar y así poder disminuir el
riesgo inherente convertirlo en trigo
residual los informes de gestión también
dice que por lo menos una vez al año
bueno una vez al año se le puede
presentar la junta o al máximo órgano
pero yo les digo que es informes y todo
se puede hacer cada seis meses para que
den conocimiento de cómo van las cosas
cómo se está disminuyendo por ejemplo
había un riesgo por ejemplo no teníamos
un software contratado no pasábamos en
lista a la gente y el riesgo de que se
nos metieran personas con pasados
o presentes terribles
era altísimo pero ya tenemos un software
ya todas las personas ocurren muy listas
entonces ya sabemos quién es la
contraparte y contratarla sin ningún
problema y aquí hay un tema de
actualización pues que yo voy a
contratar todas esas personas las corren
lista ni más nunca las voy a ver no no
no es que ese proveedor tiene 30 años
desde de suministrarnos y eso importa
ustedes tienen que hacer una
actualización de esos datos no sabemos
qué pasó en la mitad del camino entonces
para eso los invito a que tengan unos
formatos los formatos de actualización
que establecen
como tal el salvo y la entonces su
formato de puede ser el mismo formato
tanto de proveedores como de clientes
entonces en ese formato puedo verificar
ahí también incluido todo lo relacionado
de pecs
en la metodología diseñar las etapas del
riesgo que son importantes
las acciones correctivas promover la
adopción de correctivo de actualización
de calidad por lo menos cada dos años y
acción correctiva este bueno yo como
pudo identificar esa señal de leer yo
puedo identificar criminal de alerta
cuando tengo un cuadro y puedo
determinar de ese cuadro como tal puedo
determinar que que lo actualizo y ahí
puedo ver la señal de alerta puedo ver
que o si tengo un económicamente tengo
la capacidad de por de tener un software
para poder determinar las señales de
alerta muchísimo mejor ok también les
iba a compartir
estando la documentación como tal de
salvi lapse entonces la política como ya
se las menciones el manual que es lo que
resume todas las cosas todos los
procedimientos de las diferentes partes
que les hable ahora que deja tener
procedimiento la debida diligencia en la
debida diligencia de tener un
procedimiento interno establecido
claramente el documental documentado y
con un formato porque yo como voy a
contratar a una contraparte si yo tengo
un procedimiento como tal así que le voy
a pedir la contraparte entonces tel
sugerencias les hago yo que envíen una
circular
a todas las contrapartes para que sepan
que de ahora en adelante se va a ser una
debida diligencia identificada y no es
por pretensiones de ustedes sino porque
la norma lo establece entonces enviará
una circular a todas las contrapartes y
anexar les el
formato de actualización de datos
si la capacitación también tiene que
llevar un procedimiento yo tengo que
registrar que yo si en verdad estoy
capacitando a la gente y quiénes son las
personas que están asistiendo
en el tema de los reportes internos y
externos también debo tener un
procedimiento debidamente escrito en
cuanto a los formatos y registros miren
que aquí se las pongo que debe tener el
formato la designación de oficial de
cumplimiento debe tener un formato
establecido el acta de aprobación de
política el manual la matriz de riesgo
debe tener un formato depende de la
metodología que utilice hay dos
metodologías yo puedo utilizar la
metodología de expertos y entonces la
metodología de expertos no me reúno con
cada una de las partes y así voy
identificando los riesgos la luz los
riesgos perdón que hay en contabilidad
que hay en recursos humanos
clientes que hay en proveedores
identifico los riesgos y así puedo
identificar los controles para cada uno
de los riesgos y hacer mi matriz
realidad más adelante vamos a tener un
ejemplo de una matriz y también vamos a
tener un ejemplo hacer reportes y de
cómo yo puedo calificar calificar y
establecer el valor a los controles
en cuanto al reportar operaciones
sospechosas también tener un formato ok
bueno quiero saber si hasta este momento
hay alguna pregunta
bueno buenos días cuál es la información
que se refiere a nuestros asociados de
negocio o solo con los datos de
accionistas para la verificación de
listas y bueno natalia yo te cuento que
los accionistas
todos los asociados son contrapartes
actuales asociados le deben hacer una
debida diligencia puede que te
encuentres entre el asociado es un peto
si esto es a ese le tienes que hacer una
debida diligencia intensificada entonces
a todo el mundo o sea no importa quien
sea cualquier contraparte de tu empresa
se le debe hacer un procedimiento de
debida diligencia incluido en este
procedimiento debida diligencia correr
las listas el curso es obligatorio de la
hoya es obligatorio cuyana si lo tienes
que hacer
es un poquito difícil en el curso la
parte de los que lo han hecho no sé si
hay algunos aquí que lo hayan hecho
cuando lo hice hay como un error y ahí
me tocó hacer muchísimos intentos porque
hay un error en las en la
respuesta pero tienes que hacer
la persona que va a ejercer como oficial
de cumplimiento tiene que tener una
relación laboral o prestadora de
servicios recibir alguna remuneración
para cumplir esta función bueno ya me
leyó no creo que nadie vaya a ejercer
eso de manera gratuita el oficial de
cumplimiento es
no necesariamente tiene que tener una
buena una relación laboral porque puede
ser tercerizado si pues puedes contratar
a otra persona por fuera que te preste
un servicio como tal y ahí no hay una
relación laboral
no hay una relación laboral como tal
porque va a ser un pre prestación de
servicios de oficial de cumplimiento no
normalmente que se hace en ese caso que
te recomiendo yo si las personas que tú
tienes ahí no tiene el conocimiento con
terceriza lo por seis meses y que te
capacita el que tú tienes adentro y
mientras tanto los capacitando sus
concursos webinar es etcétera ahora ya
las universidades están sacando muchos
cursos relacionados con el tema espero
haber resuelto tu pregunta
claro que sigue de envió diana escalante
cuenta con eso con la
política
riccardo no te preocupes esta larga pero
yo te lo
establezco la norma no establece unos
mínimos establece que debe haber una
política como tal entonces lo importante
es como recoger todos los procedimientos
y lineamientos que establece la norma y
ahí están están recogidos
que el coordinador es eje y cuál es ese
coordinador sea oficial de cumplimiento
bueno erika el oficial de cumplimiento
lo importante ahí te dicen te dejes las
inhabilidades incompatibilidades
el revisor fiscal no puede ser oficial
de cumplimiento el representante legal
no puede ser el oficial de cumplimiento
el rey el auditor interno no puede ser
oficial de cumplimiento el resto
cualquiera puede ser oficial de
cumplimiento normalmente ponen al
director jurídico si el de la oficina
jurídica que sea oficial de cumplimiento
también o lotes ceniza o como dice la
norma en su aclaración al el inferior
alguien que está por debajo del revisor
fiscal
[Música]
buenos días esta presentación en power
point ya cuenta con la presentación y
con cualquier otra pregunta que tenga
[Música]
erika de buenos de calidad y sistemas
integrados es auditor si es auditor no
lo puede no puede ser sino tiene auditor
y sin oficina sobre todos puede ejercer
el cargo oficiales 1500 el problema
bueno
que les voy a hacer ahora no quiero
saber si tienen alguna otra pregunta del
tema
bueno ante la u
lo carlos andrés toda la unidad lo que
vas a hacer no le vas a presentar nada
de la implementación de tus alas al agua
tú vas a hacer los reportes va a ser los
reportes
si vas a hacer los reportes al agua y
esos reportes como le dije anteriormente
los hace el oficial de cumplimiento
y debe llevar el registro hacer los
reportes o la ausencia de reportes y los
robos o la ausencia de los ros
en el caso de una compañía cuyo estatus
está vigilada por la superintendencia
y cumple con los topes de ingresos
o activos si está obligado porque dice
la norma o ingresos o activos
y lo uno o lo otro
bueno si tú vas a nombrarlos y tú vas a
cambiar al oficial del cumplimiento no
hay que inscribir el nuevo oficial de
cumplimiento del acta de aprobación de
salidas por parte de la junta directiva
bueno
tú cuando nombres al oficial de
cumplimiento tú tienes que notificar
tienes que notificarlo a la
superintendencia tiene con utilizar la
superintendencia que tú cambiaste
oficial de cumplimiento y paras para
nombrarlo tienes que hacer un acta sí
porque eso tiene que nombrarlo el máximo
órgano si el máximo órgano de la empresa
entonces si tienes que hacer ya sea
junta directiva o asamblea de
accionistas si tiene que hacer
donde los requisitos es que está
inspeccionado
bueno
entonces ahora les voy a compartir una
actividad
de esta parte cita que les tenía también
el nombramiento del oficial de
cumplimiento que también se lo voy a
compartir
nombramiento del oficial el cumplimiento
normalmente como conocer al central se
pone la asamblea se pone el mío entonces
se pone aquí
nombramiento
y se pone más abajito se nombra el
principal y se nombra el suplente
y sé por qué se aprueba la política
entonces este es el acta este ejemplo de
alta es perfecto para que lo tengan
internamente entonces ahí se aprueba y
ya se verifica el quórum patatal y se
pone ahí las las personas
y entonces que se pone se pone las
funciones del oficial de cumplimiento en
relaja
estoy compartiendo
estoy compartiendo
ya ya ya ya ya era que bueno que me
dijiste
es que como me pasa aunque salirme en la
presentación ahora si estoy compartiendo
el acta bueno entonces aquí está la
asamblea de accionistas te pongo yo en
el orden del día designación del
presidente de verificación del quórum
miren ahí todos los puntos extra acá si
lo quieren también se las comparto para
que tengan un ejemplo dentro de sus
archivos por si no lo tienen pero yo sé
que a todos ustedes están nombrados no
hay ningún problema pero sin embargo si
lo quieren con mucho gusto
bueno y que pongo que pongo pongo las
funciones del oficial de cumplimiento
aquí la tengo las dejó claras una por
una en específico
la aprobación de la política también me
gusta poner la prominente aquí es un
extracto si la aprobación de la política
que esta pequeñita entonces qué hago
normalmente tengo la otra política que
les mostré al principio que la tengo en
mis archivos en mi archivo no no voy a
buscar el acta la tal está guardada en
los libros entonces yo tengo en mis
archivos la política con el propósito de
tenerlo a la mano
una copia de vida para cualquier
contraparte yo tengo ya enseguida un
fácil de leer fácil de comunicar en la
contraparte de un nuevo socio y ahí
tengo mi política de una se la muestro y
la aprobación del acta bueno ahora vamos
a hacer una actividad
que quiero que
y aquí voy a ver si en verdad me
prestaron atención o se hable sola
pues ya les
comparto la actividad
los que tengan preguntas no se preocupen
que ahora las vamos a responder
por favor ingrese
aquí
yo no impide that com y aquí veo
ponen este esté este
estas letras blq http y entra
pero que hay 72 personas 72
participantes entonces yo esperaré que
se conecten para poder tener un registro
de lo que vamos haciendo se va
entendiendo
listo y hay un primer estudiante
13 todavía faltan
por eso
estoy compartiendo
lo estoy compartiendo en la pantalla
cada uno a poder ir accediendo a su
ritmo una vez una vez ingresen
me imaginaba el registro de como
contestaron y todo y temas así voy a
saber si están prestando atención
ya no se van a conectar mal hay 37 uno
dice que no
hay casi 40 personas inscritas ya en el
link
tienes que poner doble w juntos yo
impide puntocom
[Música]
no todavía no no no él no lo ha empezado
a los que están escribiendo
bueno ya lo voy a empezar porque estamos
perdiendo tiempo
y ahí sí lo van pasando a ustedes aquí
en esta parte citada aquí cada uno va va
pasando su presentación
aldo me está haciendo una pregunta pero
no puedo responderle
aldo es el curso de la huída
cuando dice después de recibir
información de la primera parte del
curso practicar me da de momento arriba
pero no me diga cosas abajo hay una
flechita aún a la derecha de toda la
izquierda que pasa en la siguiente
diapositiva
abajo y dos flechitas
se los comparto nuevamente les digo
dónde
estas flechitas que ven aquí en la
esquina
van pasando y les va pasando las
diapositivas
y la mayoría está escrita en
respondiendo
marcela ya a las 9 15 retomamos
en dos minutos
ahí lo estoy viendo ahí extendiendo las
respuestas
bueno
ya vamos a empezar
a retomar
veo qué
les falta todavía por contestar
ok diana bueno ya como diana término o
sea que yo voy a tomar la referencia de
diana para empezar
ya con la presentación gracias diana por
informarnos bueno antes de presentar la
de proyectar la presentación quiero
presentarle a este plan y uruguay
este plan estuvo nos va a acompañar hoy
hace parte de esta línea con planes
asesores
estefanía y experta en el tema y también
fungió como oficial de cumplimiento
stephanie estás por ahí para que abras
las venas tu cámara es un honor
compartir con ustedes en este espacio
no te veo usted sí
estabilidad
demora el tiempo para para para que
pueda ingresar
este verano pero no mucho
m
yo creo que en salte ingresa nuevamente
debe tener algunos inconvenientes
exacto
ahora con escuchar a alguien ya super
perfecto bienvenida este gusto verte que
gustó tener teporaca es un honor para
nosotros que tú quieras explicarnos lo
que nos vas a explicar
como anticipo hay bastantes esenciales
de cumplimiento todavía tienen unas
preguntitas ahí están respondiendo una
actividad que les puse pues de la
primera parte que era más que todo
informativa de ver el nombramiento del
oficial de cumplimiento le llamó la
atención política que gratis que era muy
larga pero le dije que se las iba a
compartir con muchísimo gusto doblamos
como hicimos como un recuento de la
norma
y ahorita hablamos del oficial de
cumplimiento de la política del
nombramiento pero ahora sí vamos a
entrar en materia de
las etapas
y de la matriz de esa famosa matriz que
tantos dolores de cabeza entonces voy a
compartir la presentación y te doy la
palabra te doy la bienvenida de verdad
que es un gusto
que estés acá con nosotros
muchísimo bastante andrew hola marcela
ahora maría andrea y bueno bienvenidos
también a todos los que están presentes
los que nos están acompañando en este
curso shangri-la pues que necesitábamos
hacer cierto porque ya estamos cerca una
fecha de implementación de ese máximo
plazo que tenemos para implementar
nuestros agregados pero bueno también
hay que decirlo teníamos hay que seguir
fortaleciendo nuestros procesos bueno me
presento yo soy este fueron rúa mesa en
disney de industriales y de información
de profesión sin embargo me dedicado
todo el tema de consultorías en temas de
prevención de lavado de activos
protección de datos personales y
programas de transparencia y ética
empresarial en el día de hoy vamos a
hablar un poco sobre eso que denominan
nuestra norma de shangrilá 2 las etapas
y pues que así otras normas de
prevención de lavado de activos en
colombia también al denominado aunque
sea hacer lados sit lab pues ellos
también se acogen a unas etapas cuáles
son las otras esas etapas pues
finalmente identificación de riesgo son
cuatro etapas partimos de la
identificación de riesgo que me va a
ayudar pues a tener claro a través de
una lluvia de ideas a través de
entrevistas con los líderes de
vinculación de contrapartes a qué
riesgos yo estoy expuesto como
organización por el simple hecho de
realizar mi actividad así como tenemos
unos riesgos por procesos de que se nos
caiga el sistema de que se nos acaben
los formatos que utilizamos para
vincular a nuestras contrapartes yo
tengo unos riesgos con organización
relacionados con el tema de lavado de
activos y financiación del terrorismo
entonces esta primera etapa lo que busca
es identificar esos riesgos y analizar
su causa que nos está provocando esa ese
ese evento de riesgo pero también y muy
importante cuál sería la consecuencia en
caso de que este riesgo se materialice
entonces eso es lo que se realiza en
esta primera etapa que es la
identificación
o lo que me dice maría andrea que
tenemos varios oficiales de cumplimiento
en el curso como asistentes señores
están es una tarea que es propiamente
responsabilidad de ustedes únicamente
esta es una tarea que ustedes tienen que
hacer con los líderes de vinculación
allá por ejemplo el que vincula
proveedores en el área de compra
seguramente es experto y nos podrá decir
stephanie oficial de cumplimiento yo
creo que este riesgo si se puede dar
aquí es más te digo que esto sí va
porque ya esto me sucedió entonces no se
carguen ustedes operativamente tratando
de hacer una matriz y haciendo la
consideración fue algo que ayoví joffré
oficial de cumplimiento para una empresa
de transportes acá en barranquilla y
cuando tome el cargo yo me puse a hacer
la matriz de riesgos yo solita pero
bueno el oficial de cumplimiento
normalmente no está con compras
vehicular los propios proveedores no
están con gestión humana vinculando
empleados y tampoco está con el área
comercial vinculando clientes esto es
una tarea que hay que sentarse con cada
equipo que vincula contrapartes y hacer
una lluvia de ideas tener orientarnos
aquí es en nuestro rol orientar a estas
personas a que dan a llevarlos a que nos
puedan decir si es posible no es posible
y esta es su causa este su consecuencia
cuando hablamos de causa pensamos en
bueno porque no está nos podría pasar
bueno entonces puede ser una ausencia de
control o puedes tener el control pero
simplemente es una debilidad tienes que
fortalecerlo entonces esto lleva a hacer
un real un análisis de causa real y la
consecuencia es señores es bueno ya
pensar en que nos puede pasar
económicamente legalmente reputacional
mente en temas de contagio
entonces para tener claro de esa manera
podemos llevar a cabo ese ejercicio de
la primera etapa la segunda etapa es la
medición o evaluación aquí simplemente
vamos a medir en cuanto a una
probabilidad y un impacto porque
recuerden que la norma y la
actualización de la norma lo que hizo
fue adoptar un enfoque basada en riesgos
qué normal nos habla de un enfoque
basado en riesgo las normas iso 31.000
seguramente si a una empresa cuenta con
un enfoque con una norma de gestión de
calidad la iso 9001 pues va a ser muy
fácil integrar mis procesos o lo que yo
requiero en temas de sagrillas porque
porque es que les recuerdo pues que ese
fue uno de los principales tantos que
nos traen la norma el shangri-la que es
adoptar un enfoque basado en riesgos
entonces vamos a medir primero
establecer bajo qué metodología nos
vamos a guiar sea cualitativa o sea
cuantitativa la norma afortunadamente
porque yo sé que hay muchas empresas
pues con esto este gran cambio que dio
la supersociedades hay muchas empresas
que están iniciando y que tal vez no
tengan lo que yo les comento de que un
enfoque basado en riesgo porque tienen
certificación
iso9001 la tiene así que la norma no nos
exige que iniciemos porque ya tengamos
una metodología cuantitativa no
específica como tal vez en una súper
financiera casi me dicen que esa
cuantitativa y que yo tengo que hacer
este ejercicio identificarme los riesgos
semestralmente es algo que tampoco nos
trae nos dice nos indica la norma dice
pues todo es la periodicidad de los días
ha indicado periódicamente dice que
podemos realizar así que yo soy autónomo
de elegir bajo qué frecuencia voy a
revisar los másteres mba vamos a estar
en esta segunda etapa de medición ya
hablamos de establecer de vivir unos y
de establecer unos criterios verdad de
probabilidad buenos estamos hablando de
probabilidad en una metodología
cuantitativa
yo voy a establecer una metodología que
venir a mis diferentes niveles sea de 1
al 10 del 1 al 5 entre más cerraditos
sea pues mucho mejor porque es muy
amplio puede dispersar los resultados y
no hacer que tan poco orientación a
nuestros empleados o algo a nuestros
compañeros pero que vamos a estar
haciendo el ejercicio de medir los
riesgos
entonces podemos establecer una escala
del 1 al 5 donde uno es raro una
probabilidad menor y la probabilidad es
esta media en términos de frecuencia qué
tan probable es que a mí me ocurra el
número de veces yo no puede establecer
así
también medimos un impacto
normalmente marcamos con una
probabilidad puede ser baja pero el
impacto o sea un impacto en las delicias
materialización de un evento de repente
más la tiene un impacto alto porque
recuerden pues que eso da a entender
pues que un control de los otros fallos
por ejemplo si vinculamos a una persona
que tenga antecedentes bueno tengo la
hasta el principal
procedimiento que tiene esta norma que
es la debida diligencia entonces ahí
falló ese ese control no fue adecuado
fue muy débil
si hablamos de la consecuencia de más de
contagios reputacionales entonces nada
pensar en eso y aún nos asusta es el
impacto es alto
el impacto lo podemos establecer en la
misma categoría verdad del 1 al 5 donde
uno puede ser que tenga un impacto
insignificante no te causa pérdidas
económicas de clientes 2 puede ser un
impacto menor un 3 es un término medio
un 4 un mayor y el 5 ya es catastrófico
o sea que afecta todo tu operación una
banalización de estos riesgos por
ejemplo te lleva a que si está el tema
reputacional el comenzaste por contagio
no fui no propiamente eres tú quien
cometió el delito pero en alguna contra
parte de tu vida le realizó ahí te
contagia va a estar requeridos puede ser
requerido de información de
investigaciones para analizar de qué
forma tú pudiste haber apoyado a esa
persona que estaba esa contraparte que
no tenía vinculada y cometió el delito
hay damos por contar reputación cierta o
no van a hablar con la información
cierta no van a hablar de ti
y saben que el bajados tiene mucha
fuerza tiene mucho poder temas legales
nos vamos por las sanciones y como
último tenemos ante el operativo
entonces un tema operativo down ayer ese
día ese último nivel de impacto en el
impacto 5 tiene tiene un mix de todo eso
tiene tiene tanto contagio alegal
reputacional y operativo porque
finalmente es algo catastrófico el
tercer la tercera etapa nos habla de los
controles de establecer los controles en
la medición tenemos un primer nivel de
medición del riesgo y la norma lo ha
denominado el riesgo y ver en ese riesgo
que era nuestra actividad de vincular
empleados clientes contrapartes
accionistas entregar donaciones a
ciertos beneficiarios yo tengo un
respeto que no se puede eliminar
contagio vincula hasta una contraparte
no eres tú que está cometiendo el delito
pero tu contraparte comete un delito de
lavado de activos esto es una pregunta
del chat entonces eso te te relacionan y
a eso de la norma denomina el riesgo de
contagio no propiamente eres tú quien
comete el delito pero una contraparte
que tú vincula así y entonces te
contagia como lo dijo una vez nos lo
dijo una de un cliente es esa
experiencia como el cómic o sea eso va
en cadena eso se espera entonces bueno
nos quedó claro no como nos confirman
vale carlos con gusto y le jala el
riesgo inherente ese riesgo que nada más
por yo realizar mi actividad de
vinculación yo voy a yo voy a tener
entonces aquí la norma hace 22
clasificaciones de riesgo primero el
nivel de riesgo inherente y segundo el
nivel de riesgo residual si hay algunos
que están azotando por todas las
definiciones o comentarios que estoy
haciendo lo vamos a ver de manera
práctica también más adelante entonces
paso a paso el segundo o les voy a
hablar de la tercera etapa que es el
control aquí la norma nos indica bueno
establece unos controles para cada
evento de riesgo entonces que pueda
usted como control puede ser un control
manual de realizar mi documentación y
una vez yo vinculen puedo comparar les
invito a hacer una buena práctica porque
es normal escuchar yo solicito el estado
financiero
azcárate y todo lo que yo quiera también
con serbia entrega
yo escucho un control solicitó el estado
financiero de mi cliente y lo guardo en
la carpeta y lo meto en la gaveta eso no
es suficiente ese control no es efectivo
tú tienes que solicitar información pero
también analizarla comparar tenemos
riesgos de falsedad de documentación
entonces valida que que tuvo que tu
documentos sea real que tenga un sello
que si está bien empleado no nos metan
gato por liebre por ejemplo vivo vivamos
vivamos o aterrizamos este este tema de
los riesgos propiamente con los que son
oficiales de cumplimiento los que ya han
hecho una tarea saben que la super nos
está pidiendo que
hagamos a través de una certificación
que nuestro representante legal que el
oficial de cumplimiento esté designado y
que lo lleve lo de vestir nate porque
cumple con los requisitos y cuáles son
esos requisitos a bueno que
los conocimientos la experiencia
entre otros entonces qué pasaría por
ejemplo si un oficial de cumplimiento
dice que hizo el curso de la boya y ese
es el certificado es es falso o sea
aterricé ahora lo que en álava nuestra
actividad propiamente esto tiene un
impacto no solamente recuerden pues creo
que si solo que saber qué cumplimientos
saben nuestra responsabilidad y también
puede no estar nuestra implicación
nuestro lo que cargamos somos ese
chaleco antibalas de la organización y
que cual en temas de sanciones va el
oficial y va a la organización
entonces
plasmándolo así de esa manera en un
impacto el que yo solicité documentos yo
dice que lo realice por lo menos si
estoy pensando vincula mi oficial del
cumplimiento y no le revisó pues el tema
de la unidad
tenemos caso que los vistos no sé si a
algunos les pasó pero si revisa esa
información que uno envía uno pensaría
la supersociedades pues si se va a tomar
la tarea de revisar cada certificación
de empresa que le dice stefan y rubén
oficial estos movimientos películas
requisitos anexo su hoja de vida y
también se le envió que ya está
reportada ante la unidad y este el acta
de designación si lo as si lo hacen por
querer chévere sino en el caso ustedes
pero ahí hay oficiales donde la lona la
súper si devolvió esa información y dice
no cumple con el requisito no tienen la
experiencia no tienen los conocimientos
y comienzan a requerir más información
solamente por expone el hecho de que tal
vez no hayamos entregado la información
de manera entendible también fue un caso
que viví con un cliente entonces por ahí
tenemos que fortalecer nuestros procesos
para evitar porque ese tipo de riesgos
en los material y sistemas de falsedad
de documentos porque ya uno se pone a
pensar yo lo que ella la súper y ha sido
gastando con el ejercicio de toda la
documentación que hay que anexa a clesa
ellos qué pasaría si estaban no es real
o falsa sinceramente entonces hablaba de
los controles también es muy buena
práctica valorar o medir la efectividad
de nuestros controles bueno y que tanto
nos va a ayudar este este control a
evitar oa mitigar ese riesgo entonces
bueno hay califiquemos el control en
cuanto a que establezcamos los criterios
yo puedo decir que voy a valorar mi
control en cuanto a su naturaleza si es
el manual o automático semiautomático y
la sin una ponderación
sí señor no te limita que tienes que ser
el oficial de cumplimiento cualquier
persona pues puede
realizar este curso adicionalmente pues
yo creo que esto ya debe ser una muy
buena práctica cuando un empleado
ingresa a la organización no tengan
muchas enseñanzas el sacri lab primero
hay que sale en pandemia segundo le
hacemos entrar una actualización a los
cuatro meses donde cuando de haber sido
despedida la norma
donde nos establecen más requisitos
establecen compatibilidad inhabilidad
esto puede ser esta persona no podría
hacer entonces no es que tengamos una
bandeja un abanico muy amplio de
opciones de personas que pudieran surgir
como oficial de cumplimiento entonces yo
creo que ya eso es una muy buena
práctica que se ingresa un empleado al
área de jurídica vea voy a ir
capacitando vamos a ir por lo menos
mínimo un curso gratuito y el de la uiaf
porque porque no sabe qué puede pasar
en la medida que el tiempo transcurra de
verdad un retiro se nos va el oficial de
cumplimiento o lo voy aa ascender y hay
me genera incompatibilidades hay
conflicto de interés entonces nos toca
mirar hacia donde primero pues que la es
muy muy buena práctica de que sean erbol
oficial de cumplimiento verdad sin
embargo la la norma ya nos tercerizarlo
pues bueno ahora habrán en empresas u
organizaciones que dirán yo prefiero que
sea interno porque es que tal vez a un
tercero
y va a tener acceso a la información y
bueno
ahí hay que tener cuidado entonces ya es
una buena práctica de que
lo que vayamos perfilando quien podría
fundir como oficial de cumplimiento
principal o suplente también que es una
muy buena práctica entonces cualquier
persona puede tomar ese puesto
bueno finalmente valoramos nuestros
controles ya no de seguir respondiendo
preguntas porque el mejor leo al final
se me olvida nuestra última etapa a
bueno este control pues la idea que nos
ayude a obtener la medición del riesgo
residual la norma entonces ahí cuando
habla de que el riesgo residual es ese
nivel de riesgo con el control
implementado entonces vamos a
recapitular riesgo inherente en el nivel
de riesgo que yo tengo sin haber
establecido controles y el riesgo
residual es cuando yo ya establece el
control que lo esperado es que sea que
disminuya verdad si yo en mi bien en mi
riesgo de inherente obtuvo una
calificación de alto o extremo
crítico de acuerdo al criterio que
ustedes establezcan la idea es que el
lawn en el riesgo residual pues me
disminuya ese es el nivel de riesgo y
también es bueno que hace que definamos
qué nivel que el nivel de riesgo
residual vamos a tolerar o vamos
si vamos a ser súper exigente yo voy a
estar yo voy a aceptar un nivel
tolerable lo que yo voy a aceptar en
este correo cuál es el nivel bajo bueno
entonces eso quiere decir que tú tienes
muchos controles que tuvo en la
sensibilización de tu personal está en
un nivel alto porque mira que tú te
estás en vas a hacer bastante
riguroso o tu nivel del riesgo de
sentarlo se va a apretar bastante y está
definiendo un nivel bastante
exigente por otra parte tú puedes decir
que va a tolerar un riesgo medio
si estás empezando siga tú conoces en
negocios y tal vez hayas tenido casos de
lavado muy cerca pues entonces puedes
decir no hay sido si te has tenido caso
pues aprieta tus controles es
fortalecerlos pero si estás empezando
date la oportunidad de conocer que de
hacer un tanteo no tampoco pues la norma
y nos dije nos dice tienes que
establecer ya que vas a estar un récord
reservar lo que vas a esperar
no lo sé no nos hace esa exigencia con
esa salvedad entonces la recomendación
es darse la oportunidad algunos tal vez
de comenzar con un nivel medio y de
acuerdo a cómo transcurre cuando hagas
el ejercicio en el próximo periodo que
la norma repito no dice anual semestral
trimestral
de monto ejercicio de monitoreo
seguimiento atrás
ay qué es la última etapa atrás mark y
andrew
está la última etapa se refiere a hacer
seguimiento monitoreo o vigilancia a
estos riesgos identificados e
identificados medidos y con tries con
los controles entonces a eso hace
referencia y que buscamos en esa última
etapa bueno ver si es en los materiales
un riesgo ver si es necesario cambiar
algún cambiar o ajustar algún control y
ver si cambió mi probabilidad en cambio
el impacto de acuerdo a cualquier
situación que se pudiese presentar en la
organización en dentro de las enseñanzas
pues de alcover sabemos que nos tomó por
sorpresa el tema de las matrices de
riesgo
teníamos incluido unos eventos los
relacionados con con pandemias o con
esta clase de situaciones seguro que no
entonces es necesario pues que ajustemos
que tomemos una periodicidad
cómo llamarlo de buena práctica o
realista para que yo voy a me voy a
sujetar a decir voy a revisar la matriz
semestralmente cuando tal vez la
operación de la organización no te lo va
a permitir porque hay muchas actividades
más tienes otras auditorías tienes otras
otras responsabilidades que nosotros van
a permitir entonces bueno hagamos el
ejercicio anual otra vez me voy a sentar
con el diaria de compras y vamos a
validar pero otra vez por ello repito
ellos son los expertos entonces es
necesario escuchar en fin estas son las
cuatro etapas
de la cual nos habla la norma una nueva
definición que incluye la norma es que
ya lo incluyó en la descripción de
matriz del 10
siguiente marian díaz
entonces en esta nueva ley de riesgos
que debe ir o como la define la norma la
norma la define como dice instrumento
que te va a permitir identificar tus
riesgos gestionarlos
de eso se trata todo esto gestionar los
riesgos de la gramática financiación del
terrorismo y el financiamiento de la
proliferación de armas de transformación
que debe incluir la matriz las cuatro
etapas de la filial hablamos
anteriormente
los factores de riesgos no solamente
pues los riesgos que se pueden tipificar
con los clientes con las distintas
contrapartes sino también riesgos
relacionados al canal de distribución
que utiliza para hacer llegar estos
productos a los clientes a los riesgos
asociados de lo que son el reputación al
contagio que lo unidas y a las jurídicas
jurisdicciones y productos entonces en
jurisdicciones pues todo depende a donde
tú
y vendedores se encuentran las
contrapartes con las que tú estás
vinculados mantienes una adaptación a la
norma es clara y dice bueno ahora bien
cómo podemos identificar estas
jurisdicciones
recuerden o les hago saber pues que la
el gadafi tiene una una lista de una de
las tareas del gas además de establecer
las 40 recomendaciones
fue o es
evaluar nos como país entonces ellos
periódicamente realizan evaluaciones a
los países en cuanto al nivel de
cumplimiento de sus políticas de la
lucha contra el lavado entonces de
acuerdo a este resultado emiten un
listado lista negra lista gris
ya están están como disimulando
cambiando ese término de lista negra que
suena fuerte y lista gris y lo llaman
como jurisdicciones llamados a mejorar
las deficiencias identificadas lo llaman
elegantemente de esa forma entonces ahí
hay un listado de qué país ellos
validaron y pues piensan o determinan de
que deben mejorar
y esa lista nos puede ayudarnos a
evaluar ese tipo de jurisdicción a bueno
pero es que mirar que acá en café y me
dice que es una jurisdicción de alto
riesgo
entonces ya tú sabes qué jurisdicción de
alto riesgo lleva le tienes que hacer
una debida diligencia intensificada no
quiere decir que todo te vaya a sonar
por esa contraparte porque está en
panamá
pero cerciórate o amplía la información
de esa contraparte con la que trabaja
vincular
que debe incluir lo que
especificamos riesgo medición del riesgo
inherente el riesgo sigue el control y
el riesgo residual
que resulta de la medición del riesgo
después de implementar los controles
incluye también la frecuencia del
control la descripción del responsable
eso es vital pues que tenemos en nuestra
matriz quien es responsable de cada
control pues para quitar hay
inconvenientes de eso no me corresponde
a mí además de que tenga es la matriz
para llevarlo al procedimiento y en este
tenemos identificado el el control
realmente es llevar un procedimiento si
es necesario llevarlo al perfil de fort
al manual de funciones desde ese
responsable los responsos titulación a
este control es porque ha cometido tal
vez pueda interpretarse que la matriz
este lo que usa el de cumplimiento y se
le olvidan que tienen que estar que
implementar los controles
entonces es bueno que dejemos
documentado igualmente cuando uno hace
sus ejercicios de identificación de
riesgos chicos la idea es
socializar el resultado de que ellos
sepan que esto no es tarea que la tenga
que hacer el oficial de cumplimiento
solito porque tiene que dar a conocer
los resultados de esos riesgos
a las líderes verdad para que no sepan
bueno hay esto estos recuesta en este
nivel es por eso es importante que yo no
puedo vincular a un empleado a un
proveedor y andrés pasado por ese
proceso de conocimiento sin pasarlo a
haberlo pasado por listas entonces para
que ellos ya tengan claro el por qué de
las cosas el por qué tenemos que
implementar esta actividad siguiente
y listo vamos a jugar vamos a jugar a
medios riesgos la metodología que nos
gusta mucho utilizar es la metodología
del pib o la que recomendamos es la
metodología de expertos entonces en este
en este ejercicio ustedes son nuestros
expertos y yo voy a tener una matriz y
ustedes yo ahora les voy a pasar un link
y vamos a
valorar nuestros riesgos pero
inicialmente pues quiero que conozcan
cuáles van a ser esos criterios para que
tengan la idea de qué estamos hablando
cuando hablamos de una metodología acá
tenemos una metodología cuantitativa de
verdad porque la escala de sus niveles
va del 1 al 5 donde uno me representa un
nivel raro el puede ocurrir sólo en
circunstancias excepcionales esto es
normalmente lo que las empresas lo que
cuando uno le pregunta a al cliente
posibilidad de obtener documentación
falsa de los clientes o el empleado no
eso aquí no pasa somos los más más y eso
que nosotros no nos pasa entonces la
invitación ahorita cuando tengamos la
matriz es que
pensemos mal o sea creo que es peor que
lo llegue a pasar y no tengamos ese
riesgo identifica entonces manera está
muerta de la risa de mi chistes pero son
casos de la vida real que uno por dentro
queda como que operando el espacio listo
tenemos del 1 al 5 radar o improbable
potenciales en ir en el medio ese nivel
intermedio 4 es probable y 5 es ese 99.9
por ciento de que ese riesgo vaya a
ocurrir
siguiente día positivo
siguiente listo el impacto tenemos otras
otros niveles verdad donde uno es
insignificante aquí hay una pérdida baja
o no es mucha la afectación 2 es un
nivel
seguro mayor confianza tal cual
y eso es peor y creo que si hay si van a
decir oficial de cumplimiento y usted
porque no tenía ese evento del riesgo en
la matriz ahí sí es el oficial de
cumplimiento el responsable
cuando el oficial de cumplimiento
seguramente se lo advirtió a la
contraparte
3 nivel moderado 4 es un nivel mayor y 5
es catastrófico y el 5 pues ya vemos
casos como temas de sanciones haya es
una mezcla de todos los riesgos que nos
llegan tal vez a perder clientes
perdidas y no tenemos clientes no
tenemos ingresos hay pérdidas económicas
el ritmo de contagio el reputación al
dar para mucho ese último es la última
calificación de del impacto
siguiente manera fría
vale entonces nos vamos atrás esperen
entonces el link que les voy a compartir
si este the city va a decir eso que los
compartan link por aquí y yo
compartes tu los resultados porque tú
ahí se han hallado ahora así es ahora
necesito que me den acceso a mí para
compartir porque yo te voy a compartir
en la pantalla al parar a ellos vean la
matriz y vamos haciendo el ejercicio con
la matriz
así es seguro mato confianza a jorge
listo bueno ya está el link
marcela lo envío
uno envía hasta este fin
listo
si quieres que yo comparta algo me ayuda
de este me dice este tipo
o tú lo comparten ya el resultado
y listo vamos a dar inicio entonces
yo voy a compartir mi pantalla
y vamos
y vamos revisando aquella vez mi
pantalla me confirman fuerza
confirmado
siguiendo la matriz
esto entonces por acá tenemos una matriz
de riesgos en donde tenemos unos
contados bueno les presento la matriz y
las buenas prácticas hablan de listar o
enumerar los riesgos verdad e indicar
cuál es el factor de riesgo al que le
está identificando ese evento de riesgo
porque el proceso se identifica el
riesgo quien es la responsable
cual es el evento de riesgo
recomendación e invitación para de
pronto no asustar a nuestros compañeros
por ejemplo si no asustará al comercial
porque es que muchas personas que les
ese mito ese esa concepción de qué
y esto es algo fuerte es algo que tiene
implicaciones legales reputacionales
etcétera pero bueno hay que hacer vista
tampoco ahora existe mucho miedo
mi invitación es mi en mi mensaje hay
mucho vídeo de atrevernos a decir eso
puede ser un 2 eso puede ser un 3
entonces lo que si no es eso aquí no
pasa de qué forma podemos
acercarnos a nuestros compañeros generar
confianza sensibilización a decir o la
invitación la recuerda asombrado ustedes
expresen los los riesgos en calidad
después
por qué porque yo se ve esto es de una
dice que el cliente
aparezca en listas bueno ya y esto están
declarando algo de lo expresado en
términos de posibilidad posibilidad de
que
el cliente presente posiblemente
incrementos justificados al abogado le
gusta mucho la palabra presuntamente
entonces también puede utilizar esa
palabra pues para para ayudar a lo que
estamos ya declarando algo es lo que va
a quedar este es la posibilidad
entonces yo para que identificó el
riesgo analice su causa o marcarlo como
ausencia o debilidad de
granjeros bueno si efectivamente no lo
estamos
y es su consecuencia
posible los que ya no tendrán oeste
porque ustedes entonces qué vamos a
hacer la idea es que tenemos unos
riesgos
i
señores adelantaron yo quería explicarlo
pero bueno el primer riesgo es el tema
del incremento injustificado cierto que
entonces canalice un extra del mal 5 qué
tan probable es que nuestro cliente
pueda presentar el incremento
justificado
y ojo estamos que en el nivel de riesgo
littín
el riesgo sin control entonces
ahora aquí pensamos bueno y esto está
listo en que no afecta o porque hay que
hacer bueno recuerden que
analizando eso sí que es un incremento
podemos al ver nuestro nuestro cliente
este frente a un dato de enriquecimiento
ilícito y pues si impacta como tal
puesto actividad ilícita no estés
agregado
entonces
la probabilidad y el impacto entonces sí
ya se sienten listos para responder
vamos a ir mirando las respuestas
van 12 respuestas
necesito que enviamos la probabilidad y
el impacto en una escala del 1 al 5 de
hecho pues si quiere nos regresamos a
las
escalas del 1 al 5
me regreso acá a las escalas de medición
para que ustedes recuerden pues cuáles
son cuáles son las las escalas del 1 al
5 donde un erraron improbable 3
potencial 4 probable 5
nos va a ocurrir un 99% y el impacto
recuerden que va del 1 al 5 donde uno es
insignificante
2 es menor 3 moderado 4 mayor y 5
catastróficos entonces de acuerdo a esos
5 niveles vamos a calificar probabilidad
e impacto de que un cliente nos presente
incrementos injustificados
no voy a remitir acá la encuesta y bueno
llevan 18
vamos a ver qué dice
qué dicen los estados
y listo a ganando el nivel medio en
probabilidad el 3
y ahí van llegando más respuestas van
cambiando las opciones
i
listo parece que más nadie va a
responder y gana el 3 llegará una
respuesta más pero si siguen
inclinándose por el término medio
entonces acaba por acá vamos marcar en
probabilidad 3
el impacto de que un cliente esté
relacionado con enriquecimiento ilícito
vamos a ver qué dice por acá
por sus requerimientos notificados va
ganando el impacto catastrófico
muy bien
y un empate que nos va a desempatar
en la tienda más
necesitamos una respuesta adicional
aunque 3
de acuerdo a mi matriz esto me
representa pues un nivel medio está este
riesgo inherente de el evento del riesgo
relacionado con el incremento
justificado de nuestros clientes si fue
porque él tuvo muchas ventas y le fue
bien era ventaja al tema de venta de
tapabocas feliz bien por él el siguiente
evento de riesgo está relacionado con la
falsedad en la documentación
posibilidad de que los clientes nos
presenten falsedad en sus datos
identificación en la documentación
aportada
y tal vez sus licencias esto tiene un
impacto
a causa del riesgo ausencia de
verificación de los registros aportados
actualmente tus solicitas la información
en el registro de clientes las células
representante legal pero tú lo que hace
es aguardar en la carpeta entonces tú
tienes una ausencia o ni siquiera está
solicitando son casos de la vida real
así que su causa pues es la ausencia de
esta verificación de los registros que
nos aporte o confiamos mucho en él
también es una causa real y
consecuencia posible el relacionamiento
con cliente que presenta actividad
ilícita puede quedar inmersa en temas de
los activos vamos a ver qué dice la
probabilidad que nos están marcando ahí
y va ganando el término medio
listo
si se sigue en inglés por el 3
me parece bien
y el impacto
catastrófico
hay un quedó nuestro evento de riesgo ya
tiene una calificación extrema y una de
las cosas nos dice la norma es de los
lineamientos que establecen es y no
viene de la norma bueno sabemos que toda
nuestra normativa proviene del estándar
internacional del café entonces allá de
la recomendación número uno del gadafi
nos dice que a mayor riesgo mayor
control mayor esfuerzo entonces
necesitamos establecer
la probabilidad
el siguiente evento el riesgo que
relacionamos fue el tema de antecedentes
esla en la probabilidad de que un
cliente nos presenta antecedentes
ustedes se inclinan por el 3
y el impacto es h
3
aparece su plantación y le dijeron que
era en
en relación con las históricas
fíjense que esto también me queda en
niveles extremos y acá tenemos unos
eventos de riesgo voy a voy aquí
voy a ocultar estos para que empezamos
simplemente los que nosotros
los que nosotros analizamos nuestros
tres posibles eventos de riesgos
quedaron en zona extrema extrema y media
en ese en esa primera calificación en
esa medición inherente en esa
calificación del referente que sin yo
tenerlo o implementar los controles
la siguiente etapa que recomendamos
bueno allá el que te dijo probabilidad 3
probabilidad 5 pregúntale
bueno y que tenemos actualmente para
evitar que esto no nos suceda o para
disminuir su probabilidad a bueno para
validar temas de antecedentes no válido
en listas previamente también hago una
actualización de datos me acojo a lo que
es la norma que mínimo una vez cada dos
años o nos vamos a hacerlo como una
práctica anual o una es una un
lineamiento global que nos dice que
anualmente hay que hacerlo hay que
hacerlos cantonización de datos pues
bien estas estas anticipando esta y está
dentro de los rangos que te indica la
norma
entonces en esta siguiente etapa estamos
en la etapa 3 verdad de definir los
controles que tenemos y que tenemos por
mejorar también
ahora tú puedes decir bueno yo yo hago
revisión de antecedentes pero solamente
al momento la vinculación ahí está
fallando el proceso porque recuerda que
hoy yo ingresé estefanía ingresó como
cliente proveedor y éste estaba limpia
pero este pan y después
un mal camino y si tú solamente está
validando al inicio de la vinculación
pues te está faltando esa actualización
de datos periódica de la que te está
hablando la norma y que nos puede
también salvar nos puede ayudar a
identificar a otros eventos de riesgos
entonces por acá definimos los controles
que tenemos y asignamos responsables los
peones decía
llevemos de la matriz a un manual de
funciones a un procedimiento donde
veamos que pueden que se pueda incluir
esa actividad para
para que esté responsable pues no piense
de que quedó en la matriz y es
responsabilidad del oficial de
cumplimiento no
entonces ya tenemos unos eventos de
riesgo identificados pensamos en los
identificamos los controles dentro ese
es el ese interés o esa etapa 3 yo voy a
evaluar los contornos y ahora lo que les
decía usted lo puede calificar alto
medio bajo si es
la metodología que decide filión pero
bueno aquí nosotros utilizamos está
identificado unos factores que son
flashes si el responsable tiene
experiencia el tipo del control su
responsabilidad y si ese control estado
cuenta importante es el criterio si está
documentado si está en el aire se le
dijo verbalmente mark y andrew adonis
que validar en listas a sus empleados
que yo vinculación si variantes el
olvido como le vamos a aportar tú por
qué no lo hiciste si no lo tienen
documentado en algún procedimiento mayor
instructivo entonces es importante ese
criterio qué característica correctivo
efectivo o preventivo
y le asignamos una puntuación entonces
aquí en mi juego yo le pregunto allá al
de compras bueno y revisar el listas
antes de vincular un proveedor te parece
que es correctivo detective 21 bueno es
preventivo otro está haciendo previo a
vincular
tiene experiencia
bueno aquí aquí normalmente los líderes
de procesos como para no no no ser
responsable la tarea de la tradición yo
lo tengo usuario y software yo los
utilizó sólo necesita mucho de estos
software pues nada más que nos tiene un
usuario ingresa a su usuario y
contraseña
uno puede diligenciar el inter por
nombre sea por número de documentación
usted ingresa el número documentación y
hay la ‘roja’ todos los antecedentes por
el historial de su contraparte le va a
parecer entonces a quién pues
normalmente uno indica tiene experiencia
verdad
y si el software perdón si el control es
manual semiautomático automático si
seguimos por el ejemplo de validar en
listas por este semiautomático o no es
un robot es
maría andrea una persona que tiene que
ingresar un nombre de documento y la
‘roja’ y el resultado entonces lo marque
lo podemos marcar como 2
si está claramente asignada a la
responsabilidad
ah bueno tengo el control pero no sé que
lo voy a asignar entonces no hacen nada
pues está parcialmente asignada creo que
puede ser tal persona pero requiere la
aprobación diferente entonces ahí entra
esa segunda clasificación la
calificación y el último criterio que es
si está documentado no cuenta o
documentado actualizado y divulgada eso
nos arroja una calificación y me ayuda
entonces ya yo no le volverá a preguntar
cuál es la probabilidad de que
vinculemos a una persona que tenga
antecedentes no acá pues parametrizar
por su matriz y le va a disminuir le va
de acuerdo a la calificación del control
le va a disminuir en la probabilidad el
impacto
ya que así determinado es tan normal que
la matriz o cuando ese riesgo reciba lo
que ayuda a disminuir la probabilidad el
impacto pues seguirá siendo el mismo
entonces por acá ya tenemos la
calificación de nuestro riesgo residual
ese riesgo una vez yo establecí el
control y esto que obtengo por acá son
es la calificación del control el
control 2 me resultó con una
calificación 22 de 26 puntos el control
3 una calificación de 27 minutos y así
ya usted obtiene la calificación del
riesgo residual entonces por acá vimos
que nuestro ritmo que está en extremo
pasaron a medio y los que estaban en
medio el que estaba en medio pues ya
queden bajo
al año vuelve a hacer este ejercicio con
su personal pues le vuelva a hacer el
ejercicio puede que esa probabilidad sea
menor o sea mayor
entonces vamos a continuar ahora así con
la presentación
como yo
yo voy a dejar de compartir para que
sigan compartiendo ustedes la
presentación porque ya te das un poco
vale exacto
siguiente hay
una misa como estoy de tiempo
te falta debida diligencia y régimen de
medidas mínimos también ok yo me estoy
extendiendo menos notificas and listos
chicos entonces procedimiento debida
diligencia
tengo muy claro cómo empieza la normal
cómo comenzó esa reacción de la
supersociedades que dice uno de los
instrumentos para prevenir el lavado de
activos intención del terrorismo más
importante es la de la diligencia y esto
es mucho o sea la debida diligencia
tiene un papel
protagónico en este sistema porque
conocer adecuadamente con quién te estás
tratando te ayuda a disminuir puedes
probar muchas probabilidades de muchos
eventos de riesgo que nos dice la norma
bueno y qué es la debida diligencia no
es un concepto técnico con la debida
diligencia es con un ser contento estás
tratando
marcela está aprovechando mucha pero
mucha información que te va a servir no
solamente en tu vida en tu vida
profesional sino que oye si tú estabas
en un negocio personal aplica la debida
diligencia nuclear lo a ver que aparece
qué noticia y de esa persona entonces
por más que sea un tema normativo es
algo que podemos llevar muy bien a
nuestra vida cotidiana a nuestro tema
personal
entonces que donde dice la norma bueno
ya tenemos claro para qué sacamos hay
oficiales de cumplimiento pero por
marcela voy a decir lo que la diligencia
es conocer adecuadamente contiene
estamos tratando el primer paso
identificar tu contraparte y verifica su
identidad ya entonces entiendo porque no
es solamente
pedir el documento solicitar el
documento sino también verificar
verificar la identidad entonces ya es yo
como entendiendo el por qué la norma me
dice y de dónde viene esto recomendación
número 10 del café debida diligencia del
cliente y dice que puede ser extensiva a
la que más contrapartes de la
organización entonces no es que sea
colombia esa pretensión sobre la súper
fue pretencioso en en definir
tantas cosas sino que recordemos que
tenemos un lineamiento y normativo
internacional
entonces identificar la contraparte y
verificar su identidad comparar la
información que dice que está declarada
en el formado vinculación de clientes si
es al verme de cédula representante
legal a bueno coinciden entre otros
aspectos otra información que podamos y
que es o que no que nos porque nos
entregaron
identificar el beneficiario final sé que
esto es una piedrita del zapato cuando
estamos haciendo procesos de
conocimiento
porque bueno dice el beneficiario final
para hallar el camino el beneficiario
final es esa persona pues que está
detrás de una jurídica la norma dice que
la que tenga el 5% las acciones en un
beneficiario final entonces por eso es
importante conocer la composición
accionaria pero sé que esto es una
historia triste para los oficiales de
cumplimiento porque dicen nos dijeron
que porque que si acaso es que no les
vamos a dar un crédito que se está
cansando solo le vamos a hacer no nos
proporcionan esta información la norma
lo exige señores si a usted no le fue
posible conocer al beneficiario final
dentro de un procesal conocimiento
podemos a los papelitos documentamos
usted recuerde que el chaleco antibalas
y ya cuando pase algo eso no lo hizo el
oficial de cumplimiento
entonces documenten déjelo por alta en
de un correo al líder del proceso de
vinculación
a su a su superior pero que usted pueda
demostrar que usted lo intentó pero
nosotros permitieron entonces porque
porque
allá cuando hace algo recuerda que el
primero que va a preguntar es al oficial
de como primera
la vida la norma a conocer el propósito
de la relación comercial
porque el área gestión en una mesa
solicitando un proveedor que no
corresponde con lo que ellos realizan
que hay detrás de todo esto es esta
solicitud entender el por qué tiene que
ser con ese proveedor y no con otro
algo pasó debida diligencia continua es
el monitoreo es lo que ellos hablaban
después de conocer al inicio pero
también la actualización que ven ser
mínimo una vez cada dos años
siguiente
me parece que hay un software de natalia
me parece que hay un software llamado
informa que arroja esa información
consideraciones adicionales sobre la
debida diligencia
esto es nuevo en la norma nos hablan de
operaciones en efectivo
las operaciones en efectivo
que nos dice la norma y no es que nos
prohíba hacerlas nos dice documente
parámetros de normalidad documenta si tú
tienes caja menor quién es el
responsable cuál es el máximo tope de
esa caja menor si la haces arqueos ya
sea vía documentos y vas a recibir de
tus clientes dinero en efectivo
repito no te está diciendo no lo recibas
pero lo que nos dice literalmente
establece parámetros de normalidad para
que tú puedas identificar
inusual idades
entonces es bueno tener claro cuál es el
máximo de dinero en efectivo que vamos a
permitir esto va a esto hay un parámetro
un estándar esto va de acuerdo a la
realidad del negocio
y no se sorprende por ejemplo cuando una
empresa construcción te dice recibimos
cientos de millones en efectivo porque
bueno ahí estamos hablando de otra clase
de productos y pues ha sido han
determinado ustedes crear unos controles
muy buenos pues para reducir la
posibilidad de que ese riesgo de que ese
aire no provenga de una actividad
ilícita que tendría en dinero falso qué
sé yo ventas masivas sabemos que por
ejemplo un supermercado le queda súper
complejo el cato el que llega a ser una
compra no importa el monto pasarlo por
una validación de antecedentes entonces
lo que nos dice es la normal en se
establece parámetros de normalidad
también tú quieres que te digan con qué
quería decir algo no me viste la mano en
el anterior en las operaciones en
efectivo que nosotros lo hacemos con
nuestros clientes este compartirse lo es
el formato así como tenemos formato de
vida de vigencia al formato de manejo de
efectivo si entonces cuando la persona y
con el dinero en efectivo aparte del
procedimiento que debe estar en el
manual de la caja menor en el formato de
los montos de la caja menor del formato
de manejo de efectivo me dejé a mí la
constancia afirma de que esta persona
llegó con tanto monto y declara que
viene de fondos lícitos este formato
también le respalda mucho me limpia
mucho mi responsabilidad si llega a
presentar algo en el futuro pues esa
persona llegó por no sé de 200 millones
de pesos en efectivo yo voy a hacer una
debida diligencia intensificada frente a
este caso eso era lo que quería decir
este gracias
a ti
listo entonces yo hablaba de las ventas
masivas era establecer parámetros de
normalidad que permitan
identificar operaciones inusuales
establecer rangos bueno el que tal vez
el que me compre de tanto a tanto yo ay
si digo ya voy a tener un proceso más
amplio que es normal esto fue una
salvedad la norma si bien exige pues
también deja algunas ventanas abiertas
por ejemplo aquí hay una pena debida
diligencia también nos dice como
el deber ser es que previo a una
vinculación se complete el proceso
debida diligencia pero que nos dice
también
en casos excepcionales documenta puede
designar en sus casos excepcionales
entonces en los que tú por la urgencia
por la necesidad puedas llegar a
contratar o adquirir el bien o el
servicio del proveedor
y después le dice le solicita que
inteligencia el formato registro interna
de proveedores las visitas sobre el
representante legal entre los otros
anexos que lo soliciten pero señores
esto no lo podemos dejar esto tan
abierto porque se convierte en un
folklore es que tú digas para las
compras que que me afecte en la
operación tal vez un tornillo y que yo
tenga que entregar esto enseguida para
una compra de fin de semana donde no
esté la parte administrativa y que pueda
completar el procedimiento y en fin o
también si te aplica hombre como les
digo sale aire todo y unos que dicen no
aquí no aquí no lo sucede porque tenemos
no sé tal vez un inventario de todos
nuestros respuestas nuestros productos y
no no se nos va a escapar nada algún día
bueno entonces no les aplica pero para
los que no la la norma si nos permite
hacer esa política de excepción a la
debida diligencia pero comentar cuando
tú lo vas a permitir tienes que cerrar
brecha no puedes dejar nada abierto
porque por ahí se pueden mezclar cositas
en transacciones con activos virtuales
los activos virtuales pues sabemos que
no tienen
una superintendencia que los vigiles
pero llega superintendencia sociedades e
incluye algunas regulaciones para ellos
por ejemplo nos dice que al desatar que
cuando estemos tratando de que nuestra
operación incluida desvíos virtuales
debemos hacer una debida diligencia
intensificado
y siempre a adoptar medidas racionales
para su identificación
media racionales la norma dice pues todo
lo que usted considere que es razonable
lo que les permita donde le es permitido
llegar siguiente variante
mientras está dando malas noticias
pero reales
y debida diligencia intensificada en
[Música]
llegar más allá de lo que normalmente
llega hasta donde normalmente vamos con
nuestro proceso inicial del conocimiento
de las contrapartes pero a carlos
especificado cuándo la vamos a hacer
cuando nuestras contrapartes nos
representen un mayor riesgo tal vez por
la actividad económica tal vez porque ya
hay rumores de que en algún anda debemos
hacer una debida diligencia
intensificado cual estemos frente a un
pp super interesante
no ha terminado el 31 de agosto pero la
norma del de la circular del 2020 en
diciembre en abril es de modificación al
decreto 16 74 del 2016 antes del 31
agosto le hicieron modificación entonces
qué nos dice cuál fue la última
actualización de los pets decreto 830
del 2021 y agregan nuevos nuevos cargos
que son considerados personas
políticamente expuestas ya entran los
notarios los curadores y pues hay otros
otros personalmente y eliminaron algún
oscar y agregaron es por eso que nos
pide y tanto decreto y norma es conocer
el beneficiario final otra vez vuelve y
juega el beneficiario final de los pits
pero entonces ya aquí no solamente
conocer cierto grado de consanguinidad
el pp su esposa sus hijos cuando fue
cuando fue la fecha de vinculación
recuerden pues que la norma nos indica o
más bien el decreto esté bien es por el
decreto 80 nos dice que si éste fanning
fue senadora concejal o tenía un cargo
público y esté dentro de ese rango
considerado con una persona
políticamente expuesta
stephanie aunque en el 2019 haya dejado
el cargo de pepe por dos años más
esteban y sigue siendo catalogada como
una persona políticamente expuesta debe
hacerle aún el mismo tratamiento como si
este país fuera todavía estuviera en ese
cargo porque por máximo dos años de la
dejación del cargo renuncia y siguen
siendo consideradas
quiero decir aquí puedes solicitar
aprobación
de una instancia superior
para vincular esp no es que vamos a
poner al gerente comercial o si yo no
quiero llevar hasta su máximo órgano
social a que me apruebe la vinculación
de esta persona políticamente expuesta
no es que yo le voy a decir el señor
gerente este este es el per que se
quiere vincular como cliente o como
proveedor y vuelva a llegarle una
estudia no es entregarle a él hacerle
conocer los resultados pero bueno por
normal nos está pidiendo que el que nos
apruebe esa vinculación una instancia
superior al quién estacionó el proceso
de verificación repito si lo queremos
llevar hasta un máximo órgano social es
está ok es muy buena práctica debida
diligencia especificada para los países
no cooperantes jurisdicciones de alto
riesgo aquí lo que les hablaba de la del
listado del café
atrás
lo que les hablaba de los países del
gafi que nos habla de jurisdicción de
alto riesgo de los países que llamaron a
mejorar sus deficiencias entonces mirar
siempre ese listado del gante para
para tenerlo en cuenta por si tenemos
que hacer una debida diligencia
intensificada se estarán preguntando y
yo cómo puedo dar cumplimiento a esa
debida diligencia intensificadas porque
la norma fue creativa creando
procedimientos pero en algunos casos no
dice el cómo puede llegar lo a cumplir
entonces tomando buenas prácticas por
ejemplo de la superfinanciera de
colombia ahí si especifican que puede
adoptar una organización un sujeto
obligado como una debida diligencia
intensificada y que podemos incluir una
entrevista una ampliación del tema en su
patrimonio una declaración del
patrimonio una visita o en algunos
software perdón proveedores de software
de listas ofrecen ese servicio adicional
aquello consulto
un número de documento
yo puedo solicitar a mi proveedor que
ayudaba en una debida diligencia
intensificada ya ellos tienen sus
criterios y pues nos entregamos un
informe más amplio de esta información y
finalmente realizar debida diligencia
especificada cuando estemos frente a
actividades con activos virtuales algo
que es muy importante también es que la
norma nos dice que debe dejar constancia
de fecha y hora y responsable de que
está verificando la información
entonces es muy normal que por ese
entonces encontremos en nuestro 2 esa
vinculación de contrapartes llámese
empleado proveedor o cliente un campo
que mencioné pues quien está haciendo el
proceso de verificación ahora tú lo
puedes llevar también si tienes un
software de listas
ahí los software para registrar con
quien el usuario que está haciendo la
validación y esos datos de fecha y hora
no me escuchan
fijaron
bueno yo el indica que no aunque gracias
siguiente marian de visto los señales de
alerta
nacional de alerta son esos indicadores
gracias a shirley esos indicadores que
nos van a ayudar a identificar posibles
operaciones inusuales
entonces la norma nuestra algunas por
ejemplo de que
una contraparte presenta antecedentes
lado
obviamente lo genera alarma entonces es
una señal de alerta personas que están
plenamente identificadas personas que te
quieran decir ay yo lo puedo aparecer
registrada en este formato será que me
prestas tu nombre o la persona que pone
el nombre más no el apellido no indica
no registra su cédula eso genera una
señal de alerta cuando estamos frente
unos días abiertas no quiere decir que
ya estamos frente a una operación
sospechosa
simplemente no genera una alarma nos
dice como dice por ahí ponte punk
entonces a eso se refiere a las señales
de alerta
operaciones negocios pero cuando
entregamos
donaciones sin beneficiarios final a
pariente
en la práctica y lo digo porque lo viví
cuando tomé el rol de oficial de
cumplimiento el tema las donaciones no
hice porque yo voy a validar ya viste
qué mensuales es una donación
o sea es alguien que te está solicitando
que tuvo le apoye o sea con efectivo o
sea de alguna manera no tienes que
conocer a quien le están destinando esos
recursos en mi caso por ejemplo cuando
el oficial de cumplimiento para la
empresa de transporte la que le habló
era muy normal que solicitarán una
donación
de transporte transportaba este grupo de
personas buen éxito tienes que conocer a
quien está transportando que está que se
están cortando un grupo de delincuentes
y
temas del margen de laureano para tal
zona
y bueno
en temas médicos brigadas de salud
necesitamos una brigada de salud mental
son y llegas tú ibas a apoyar temas de
‘la grupos al margen de las
organizaciones terroristas entonces por
eso es importante también incluir a los
beneficiarios de donaciones dentro de
nuestro procedimiento de vida de
indigencia
y por ejemplo hoy en con operaciones
efectivo es muy gracia de alerta pues es
muy típica y real que se nos pueda
presentar que el cliente que te paga
siempre pero el sistema financiero hoy
te quiera pagar por efectivo no está mal
no estamos diciendo ya que estamos
frente a una operación de lavado pero si
es una señal de alerta se investiga por
qué bueno si tiene justificación y me
estoy adelantando a conceptos pero
recuerda que la operación usual es
aquella que tuve encuentra justificación
te genera una ciudad la abierta es una
situación que se sale de los parámetros
de normalidad pero tú le encuentran
justificación y si él y si hay un
sustento válido y bueno simplemente fue
llega a pensar mal y no no estaba frente
a una operación sospechosa
bueno en el caso de las operaciones y
negocios de educación es sin
beneficiario final aparente es
importante que en sanidad esté
verificado la contraparte cierto todos
hacemos una vida diligencia interceptada
y vemos a quién le vamos a dar ese
dinero pero en el programa de
transparencia ética empresarial también
vamos a tener registrados el
procedimiento porque ese procedimiento
va a ayudar
si nosotros vamos si estamos si queremos
que nuestro código ético tenga
registrada a las donaciones entre sirve
tanto para la integralidad del oficial
de cumplimiento es el que maneja tanto
salas como el programa de transparencia
de tipo empresarial y datos personales
entonces los que son oficiales de
cumplimiento vayan pensando también en
la implementación del de los otros
sistemas y les les hablo en especial de
las donaciones para la parte tanto el
riesgo lab como el riesgo del programa
de transparencia de ética empresarial
este siguiente para entrega
los reportes y listo bueno importante
documentación actividad del saber y lab
es un ítem que nos trae pues la norma y
nos habla específicamente de esto que
debe quedar constancia de quién es esta
quien está realizando este proceso de
verificación nombre de la persona que se
verificó fecha y hora adicional es bueno
mencionar de pronto qué documentos es
vital es que nosotros definamos sabemos
que debemos contar con una política un
manual y una alta designación
pero adicional establecer muy bien cómo
vamos a llevar a cabo esos
procedimientos del reporte que mark y
andrew allá les explicó inicialmente que
quede claro por qué
yo siento que cuando una empresa no
recibe reportes de operaciones inusuales
algo está fallando
es vital pues que hagamos una muy buena
socialización de las señales de alerta
de las diferentes tipologías y también
pues de cómo vamos a llevar a cabo ese
procedimiento de reporte porque repito
la oficial de cumplimiento no puede ser
actual en presidente de operaciones
inusuales a él le deben llegar
finalmente para cerrar temas de sangre y
laos
de mi parte encontramos los reportes de
operaciones sospechosas todo empieza
pues definiendo para nosotros es normal
que vamos a tolerar que vamos que vamos
a aceptar de acuerdo a la naturaleza de
nuestro negocio
segundo en identificar a través de
señales de alerta indicador de una
operación visual
no puedo valer de herramientas y
aplicativos tecnológicos
entonces
acá tenemos
identificando pero son inusuales o
sospechosas a través de herramientas
implica activos tecnológicos si usted
tiene el software de liszt antecedentes
hay esa herramienta y aplicativos
tecnológicos les puede ayudar si usted
tiene un software no sé dónde puede
puede variar e identificar perdón en el
comportamiento de su cliente
en temas financieros para ese primer
evento de riego que identificamos el
incremento justificado ahí tiene pues
también puede ayudarse de herramientas y
finalmente pues si yo el artículo pero
soy lo usual no le encontré
justificación
voy a reportarlo a la vía como una
operación sospechosa
recordemos que bueno quien puede hacer
este reporte el oficial de cumplimiento
el revisor fiscal también tiene esa
función pero para lo que él pues
propiamente realiza
para que realice el delito cuando yo
reporto nombres en sospechosa no debo
estar 100% segura de que esto es real de
que esto ya estoy frente a una operación
de lavado pero bueno tengo que brindarme
y siguen ahora y para estos huevos
podemos recomendarles existe una guía
del agua allá donde nos ayuda mucho
describe pues cómo podemos hacer un
reporte de operación sospechosa
en este en estos temas de sistemas de
prevención de lavado activos no contamos
con una certificación verdad ahora el 31
agosto no va a venir un ente
certificador a decirnos que se
realice una auditoría y cumple acción
por si tienes este sello de calidad en
este sello no existen son unas
certificaciones de estos sistemas así
que la retroalimentación para el oficial
de cumplimiento de ese gozo que él puede
llevarse es la calificación que entrega
la unidad de acuerdo a los reportes de
operaciones sospechosas que el kalise
dentro si no realizas sin por naturaleza
la empresa no se presentan operaciones
sospechosas y tú reporta son ausencias
no te van a calificar
nada porque ellos tiene un indicador que
va de 0 al 5 que es para la los reportes
de operaciones sospechosas no para las
ausencias en ausencia eso es sencillo
verdad lo que han hecho operaciones de
reportes de prestación sospechosas saben
que es hacer clic en un ítem que dice
reporte de ausencia operaciones cosas en
cambio si va a un reporte de operaciones
sospechosas positivo
dios ahí se ve de solicitar mucha
información de cuando sucedieron los
hechos quién lo cometió ahora hay
soportes hay facturas mucha información
y de acuerdo de eso pues varía la el
informe o la calidad del reporte que el
oficial de cumplimiento realice entonces
de acuerdo a ese reporte que hagamos
como oficiales al nuestro no para
calificar trimestralmente nos va a
llegar una calificación en un indicador
de 0 al 5 donde 5 en la máxima
calificación y pues ahí diciendo que es
el regocijo o la retroalimentación del
oficial de cumplimiento cuando pues saca
una una alta puntuación porque quiere
decir que de acuerdo a los criterios que
hay a lo que ya tiene definido que son
temas de completitud del reporte y la
eso por esa posibilidad de que ese
reporte que el oficial realizó sirva
para
tenga funcionalidad sirva para una
investigación que ellos realizan
entonces
saliendo los de sangre y lados
ingresamos a ese último intento el cual
nos habla la norma que es el régimen de
medidas mínimas
entonces es para quienes aplica este
régimen para las actividades y
profesiones no financieras designadas
quienes están ahí los agentes
inmobiliarios las comercializaciones
mental las empresas o sujetos obligados
que realicen actividades de
comercialización de metales y piedras
preciosas
los servicios jurídicos y los servicios
contables
activos es decir tienen porque ellos
deben implementar esto las empresas que
así el rey del año inmediatamente
anterior cuando hicieron la norma decir
2019 hayan presentado activos y valen
superiores a cinco mil salarios mínimos
legales vigentes y por otra parte los
cinco los ingresos entonces vamos a
adoptar un shangri-la chiquito
llamado el régimen de medidas mínimas
es pequeño pero en realidad me empieza
diciendo que debe identificar los
riesgos de abordar los riesgos entonces
lo hice pero tener matriz
entonces si él si el tema de las medidas
mínimas se concentran para mí en tres
aspectos
son 12 medidas pero bueno yo identifico
tengo aquí no tengo un oficial de
cumplimiento sino que el representante
legal es quien se encarga de supervisar
que estas 12 medidas se presenten o
desarrollen adecuadamente
tengo se me estaba dando el tiempo
entonces tengo a un representante legal
que debe instruir a los empleados
capacitarlos sobre él porque ellos son
ahora sujeto obligado que implica esto
recuerden que estas medidas mínimas son
para empresas que tengan menos ingresos
que probablemente son empresas más
pequeñas en estructura en actividad y
pues deben dar a conocer el porqué de la
situación el por qué ahora yo voy a
validar en lista el por qué ahora
tenemos que hacer una capacitación anual
del sangre y la
el porque ahora tengo que reportar
operaciones sospechosas ante la unidad
para mí las medidas mínimas se van a
utilizar en esas cuatro libros la
capacitación que no puede quedar por
fuera el tema de la debida diligencia
fíjense que aunque sea un saber lado
pequeño nos dicen
y muchas muchas medidas se basan en
debida diligencia la 3 que gente quería
verificar la identidad de contrapartes
ritmos hay en debida diligencia de saber
y la a-4 y el beneficiario final
insisten y persisten con eso las cinco
tomar medias racionales para conocer la
estructura de propiedad y beneficiario
final 5 y 6 siguen siendo parte de la
herida diligencia entonces sigue siendo
esa recomendación número del número 10
del gran fin el corazón de estos
sistemas
el disponer de registros documentos
soportes pueda lesionar es un documento
soporte a bueno un informe que tú
realices aquí lo que están pidiendo que
haga un informe pero tú informal a tu
máximo órgano cómo te fue este año con
es agregar aquí después de capacitar y a
quienes no y por qué que te impidió cuál
fue el obstáculo para no poder hacer la
capacitación al cien por ciento porque
esta norma no me dice capacita tus
empleados críticos me dice capacita
todas
y definitivamente pues dicen que
reportar olvidado y tienen relación
resultado en listas vinculantes cuando
encontremos algo relacionado con están
listas del consejo de las naciones
unidades consumada seguridad y definir a
adoptar monitorear acciones para
enfrentar operaciones inusuales o
sospechosas entonces no nos quedan
faltando esa siempre está
no más un oficial de cumplimiento aquí
el rey el representante legal y no te
van a solicitar que la con ciertos
requisitos porque no abre no hay para
donde mirar el representante legal con
lo que tenga él va a ser el responsable
de este 20 régimen de medidas entonces
hasta aquí llega mi presentación chicos
seguramente pues vamos a continuar con
nuestro tema delante mal entrada vamos a
dar un break
de 10 minutos y empezamos con las 10 y
35 a las 10 y 45 retomamos con la última
parte que es la parte de llevar entonces
marcela estaba pendiente
miramos el descanso entonces tenemos
este descanso para que tienen un poquito
y nos encontramos en 10 minutos
vale
al respecto nos vemos
hola hola buenos días me escuchan
y bueno marcela ok buenos días justas
hasta que ahora es el receso
a utilizarlo 10 minutos a perfecto y
gracias marcelo
hola louis
hola mi querida maría andrea cómo estás
me acaba de contar marcela que estamos
en descanso estamos en break estamos en
un break sí pero bueno te vista en cinco
minutos ya antes a vale 45
listo las ondas 10 y 45
ya podemos retomar
louis te doy la bienvenida les doy la
bienvenida al jaguar dudas a que es
experto en el tema y hoy va a compartir
con nosotros la última parte de la
presentación hemos tenido una jornada
súper interesante hemos hecho dos
actividades dibise
es un placer para nosotros presentarte y
te doy la palabra
graciasmaria andreas muchas gracias a la
cámara de comercio de barranquilla
marcela que siempre está muy atenta para
este tipo de eventos y gracias por la
oportunidad la invitación bueno yo
quiero compartir con ustedes esta última
parte de segi han estado trabajando toda
la mañana y han estado acompañados de
maría andrea steffi también estuvo
bueno me alegra mucho y yo quiero hacer
un par de comentarios y al final pues
vamos a poner un comentario de que
alguien si alguien estaba tomando nota
de las preguntas para el final que no se
quede ninguna sin responder
entonces voy a voy a hacer una
presentación en el tiempo que me queda
tal vez un poquito menos para dejar ese
espacio y nos interesa también que
después todas las dudas queden absueltos
y
hoy voy a comenzar diciendo de esta
última parte que el sangre y la fe que
ya seguramente lo vieron fue sus ojos
surge a partir de la expresión de la
circular si en
varios ceros 16 del 20 de diciembre del
2020 pero tuvo una modificación el 9 de
abril de este año el primer tema
relevantes que amplió el plazo y plazo
inicial para implementar el sangre y la
fe era abril era mayo perdón y lo
extendió hasta el 30 de agosto es decir
como lo comentamos y algo de esto de
seguros y nos escuchó en un espacio
anterior aquí en esta misma en este
mismo espacio que nos
ofreció la cámara y lo llamamos en
cuenta regresiva o estamos en cuenta
regresiva pues ya nos quedan apenas que
dos días hábiles
de la entrada a navas os debéis el plazo
pero también lo interesante de la norma
es que establece un plazo de permanencia
es decir aquellas empresas que a pesar
de que en el futuro no cumplan alguno de
los criterios establecidos tanto en
montos de ingresos o de activos o de
transacciones si llegara a no tener esa
obligación con esos parámetros con esos
criterios establecidos debe mantener el
shangri-la por lo menos tres años más
pues para el caso del sábila completo
y en el caso del régimen de medidas
mínimas igual si por alguna razón tiene
menos ingresos al corte de los años
siguientes o ingresos o el oro la
actividad que tienen ya cambia y deben
mantener por lo menos un año más 3
aguilar tres años más y medios mínimos
un año más pero en todo caso la norma al
final dejó una invitación a aquellas
empresas que
que sin cumplir cualquiera de los dos
sin que esté obligada a los dos
regímenes es decir al salir las completo
el régimen de medidas mínimas pues que
ha elevado de manera voluntaria entonces
fíjense que también aquí es el momento
para que la superintendencia recomienda
que así usted no tenga esa obligación
por el volumen de ingresos archivos que
tenga pues sería una buena práctica y
sobre todo creo que es algo que
prácticamente deberían ser las metas que
están muy cerca del límite no es wind
mes al de este año no es oiga si ya ni
expectativas que seguro que van a
incrementar los los ingresos son los
activos del próximo año puede adoptar la
manera voluntaria
es lo que recomienda la superintendencia
de sociedades en el último numeral de la
circular bien
un tema que también seguramente lo
mencionó mal entrado este fi es el tema
de bueno al final en la administración
de este tipo de riesgo hay un tema que
se ve reflejado al final que es en el de
los reportes o sea si yo quiero hacer un
reporte de operación sospechosa o esto
tengo la obligación no es que quieras
que tengo la obligación de hacer un
reporte operación sospechosa si algo me
parece que tiene relación con un posible
caso elaborado financiación pues de
obtener una metodología y la metodología
sugerida pues surge desde conocer las
tipologías para poder identificar
señales de alerta y esas señales de
alerta que me sirvan como criterio
orientador para poder detectar posibles
operaciones inusuales o sospechosas y
eso es de lo que vamos a hablar
enseguida entonces cuál es la primera
fuente de información pues las
tipologías sí que son las tipologías y
más bien quisiera decir aquí que no son
que también está documentado en varios
documentos en varios informes técnicos
de este tema
no son los documentos de tipologías de
lavado me refiero a este tipo de
documentos de tipologías no son como un
haga lo mejor para los lavadores si ya
no es un instructivo para que los
lavadores mejoren su tarea si no el
objetivo de donde encuentre tecnologías
tampoco es un documento en el que se
esté señalando estigmatizando alguna
activa algún negocio o alguna profesión
simplemente es ilustrativo
y tampoco la los documentos de
tipologías son documentos que señalen o
actividades o sectores
que son lavadores ya no hay que
entenderla saber eso es lo que no es un
documento de tecnología y quiero dejarlo
claro ya que si se menciona alguna
actividad y yo de pronto estoy en esa no
no es que el documento esté diciendo yo
soy lavador
o para que el astigmatismo
permita que
mis contrapartes me señalen como lavador
porque aparezco en una tipología si es
mi negocio o si es mi actividad o la
manera como entonces veamos que si es un
documento de tipología y un documento de
tipologías son primeros son basados en
criterios técnicos o sea no es producto
de la imaginación y generalmente generan
que no son emitidos por organismos o
autoridades ya son documentos
eminentemente técnicos que resumen el
modus operandi o la manera como se
realizan las operaciones en este caso de
lavado y de financiación
entonces hay que entenderlo como es una
descripción técnica me gusta hacer la
siguiente comparación para para poderlo
entender imagínense que la policía
nacional por ejemplo no ayudará a los
ciudadanos a entender cómo es eso del
paseo millonario por los secuestros
express o del taquillazo o del
cosquilleo
si todos esos nombres que conocemos que
lo realizan la delincuencia la
delincuencia pues en este caso la
policía acude a una manera didáctica de
explicar cómo es que funciona el delito
como actúan los delincuentes como lo
engañan a usted o
buscan información o lo llaman diciendo
que tiene un amigo enfermo y que un
familiar y que necesita que le preste
que le que le saque rápido las joyas o
lo del dinero que tenga fijo sea tantas
la llamada millonaria
pues es una manera de describir el
actuar de las organizaciones delictivas
sólo de los delincuentes para que uno
tome medidas y no si se prevenga si ese
es el mismo sentido de los documentos de
tipologías
entonces aquí lo importante es eso es
tener claro que son documentos repito
que no pretenden mejorar las operaciones
del abogado de quienes lo realizan sino
que quienes son afectados tomen medidas
de prevención o de detección es lo más
importante
y espera del último médico
y él
también sirve en el centro pues para que
tanto las autoridades como las empresas
pues adopten mecanismos entonces por eso
es tan importante el tema de tipologías
porque en este tema del sangre y la fe
en el desarrollo del sag y la fe pues
las tipologías se vuelven un tema
importantísimo porque sirven como de
marco de referencia para adoptarlo en
los procedimientos internos de las
empresas fíjense que la norma no lo
menciona por ningún lado las tipologías
pero por eso lo traigo aquí porque de
las tipologías es que se sacan las
señales de alerta y de esas y habla la
norma la norma de la supersociedades
entonces de dónde salen la señal de
alerta de las tipologías por eso es
importante conocer los documentos de
tipologías bien ahora sí la siguiente
por favor
las tipologías tienen o se han venido
desarrollando
como en cierta forma estándar y generan
te lo que tienen es por un lado una
descripción
indican cuáles son las señales del arte
tiene una representación gráfica
y en el panorama de riesgo de lavado
pues tenemos tipologías solamente
locales regionales y no globales es
decir la colombiana we have ha emitido
varios documentos de tipologías de hecho
ahorita vamos a ver lo que es el más
reciente en que se los recomendamos para
que lo consulte lo vean busquen se
identifiquen con algo propio de su
sector de su empresa también hay
documentos regionales que en este caso
la mejor referencia sería haga fila que
es el organismo regional de gafi para
latinoamérica y también existen
documentos globales de tipologías como
los de gafi que son tal vez el organismo
más técnico en el en la materia entonces
donde consigue tipologías en cualquiera
de sus tres escenarios global regional o
local
y lo típico la manera más fácil de
comprender una tipología pues es de una
manera gráfica como lo ven ustedes a
quién está diapositiva bien
gracias la siguiente cosa
dice que nos escucha joel y
escuchar y se derrochan luís si escucha
perfecto
a bueno
y claro bien gracias natalia joel y
revisada revisa tal vez tu conexión sube
un poquito al volumen cuando tienes
ruido ruido ahí internet y bien gracias
esta es la presentación del último
momento de tipología se los vamos a
compartir no sé cómo se los vamos a
compartir tal es a través de marcela con
otro material
tenemos un listado de documentos que les
vamos a compartir estaban
entonces en este documento de tipologías
maría andrea nos no no sé no lo teníamos
proyecto pero no sé si lo tengas por ahí
a la mano para poderlo proyectar o no
sólo para darle una visión rápida
pues lo tengo en la mano pero lo buscó
si quieres o por si quieres dar un
segundo y comparto la playa poder
compartir ya sí sí es decir ya marcela
pedal te habilita para que compartas tu
papel entonces hagamos que me gustaría
que lo vean porque va a ser muy útil
para la labor y quienes están aquí como
oficiales de cumplimiento
estoy seguro que les va a ayudar
muchísimo
bien ahí también
vale entonces este documento es de los
primero es el más reciente y acaba de
ser expedido aquí dice 2020 pero
realmente se publicó en 2021 ahorita
reciente hace unos meses a comienzos de
este año y lo interesante de este
documento hablando de tipologías es que
pues primero tiene aquí una definición
tema técnico que les puede servir para
sus manuales para sus procedimientos
para que definan técnicamente que es una
tipología y sobre todas las señales de
alerta que es así es un tema que está
considerado en la norma una norma de
supersociedades
y luego comienza a definir una serie de
tipologías de diferentes sectores que
dependiendo de quienes nos acompañen muy
seguramente aquí les va a servir como un
insumo básico para ajustarlo a su propio
negocio eso es algo que hay que hacer
entonces hay tipologías finzi en las
industrias del sector financiero de
bancos y cooperativas de ahorro y
crédito
hay tipologías de las sociedades
fiduciarias de la bolsa de valores
relacionadas con giros internacionales
con giros postales de pago con
complementa de divisas con fondo de
administración de fondos de cesantías y
sector asegurador y almacenes generales
de depósito
es el primer grupo del sector financiero
hay uno muy interesante que es descripta
activos o activos virtuales por también
cripto monedas este es
una selección de ciertas señales de
alerta tal vez como las que más aplican
aquí en colombia ustedes saben que en
colombia ya tenemos una parte digamos
algunas empresas y personas que se
dedican a este negocio de intercambio y
los virtuales de hecho es una de las
grandes novedades de la norma de la
supersociedades que incorpora en sus
definiciones que segur antes ya lo
vieron con variables con maría andrea y
con este fin el tema de activo virtual
sí y también vieron en el esquema que
hay unas debidas diligencias e
intensificadas y específicamente habla
de para aquellas empresas que se dedican
a intercambio de activos virtuales y
también la otra nueva de la
supersociedades es que permite cambiar
subir experiencia y en un concepto de
diciembre del año pasado permite ahora
que las empresas reciban aportes en
especial en activos virtuales de sus
dueños accionistas entonces todo este
tema de cripto activos cada vez y no sé
si lo mencionaron o no pero en este
momento hay un espacio que se denomina
la arenera o sandbox por parte de la
superintendencia financiera que es un
espacio de regulación controlada donde
en muy poco tiempo van a comenzar
ustedes a ver ofertas de nueve entidades
financieras colombianos que han sido
autorizadas para hacer alianza con otras
entidades algunas locales y otras
extranjeras para ofrecer intercambio de
activos virtuales o christo activos a
comprar y vender activos eso es algo que
está muy próximo y estoy seguro que no
se antes de un mes libertad tenemos
noticias de en esto entonces esas esas
alianzas autorizadas por la
superfinanciera están haciendo todos los
ajustes técnicos y operativos
para comenzar a ofrecer complementa de
activos de clic para activos en colombia
entonces también la uiaf acá estaba muy
pendiente de hecho ya también se ha
conocido un instructivo para el reporte
de operaciones de clic para activos en
colombia
incluye a que algunas de las señales de
alerta que fueron publicadas en un
documento de gafi el año pasado perdón
este año entonces este año también hay
un documento de señales de alerta de
cripta activos que fue traducido por
gafi lab y que además de pues de ese
seguramente declinaron un extracto de
algunas tipologías que cita este
documento de la uiaf y en el sector real
están temas de salud entidades sin ánimo
de lucro actividad agropecuaria y otras
empresas del sector real comercio
exterior sector de transporte automotor
terrestre de carga sector de
hidrocarburos sector de juegos de hacer
de suerte y azar sector deportivo súper
sector de vigilancia y seguridad privada
yo creo que aquí digamos en esa
clasificación que ha hecho la vida por
sectores por actividades
estoy seguro que la gran mayoría de
quienes están aquí en alguno de estos
puede estar o está y luego hay un
capítulo adicional para las actividades
y profesiones no financieras designadas
que ya lo vieron con con este fin con
maría andrea pues es aquellos a quienes
les aplica el shangri-la de régimen de
medidas mínimas están juegos de suerte y
azar abogados y contadores
comercializadores de metales y piedras
preciosas notariado inmobiliarias
construcción obra civil
y un tema de corrupción transnacional
pues fíjense que este documento está muy
actualizado es repito de los últimos es
un excelente documento
déjenme vamos a ir aquí apenas a manera
de ejemplo cómo se presenta entonces
miren este de esta tipología que es del
sector de comercialización de metales y
piedras preciosas llama el carro es el
de oro tiene una fuente tiene a qué
sector está dirigido cierto una
descripción general de la tipología
joven a veces trae ejemplos en este caso
no hay un ejemplo y trae las señales de
alerta que eso lo que nos interesa
entonces fíjense
exportaciones masivas por parte de una
misma empresa a través de la partida
arancelaria derechos y desperdicios de
oro eso es una señal de alerta en este
negocio yo no sé si en otro no sea esta
el objetivo social de la empresa no
guarda relación con el tipo de
exportación realizada
a lo mejor para este para esta tipología
en especial eso es una señal de alerta a
lo mejor porque así se hizo
cierto es decir la empresa no tenía en
sujeto social la posibilidad exportar
era su transportando
entonces lo importante y resaltó el tema
que para dónde vamos a hablar un poquito
de las señales de alerta son
fundamentales porque son las que me
permiten identificar qué es normal y que
no en mi negocio y si como en este caso
asociarlo a alguna modalidad delictiva o
alguna tipología conocida de lavado
incremento injustificado de capital en
las cuentas bancarias de una empresa
exportadora de oro eso es una señal de
alerta aquí que comienza a incrementarse
el capital en los fondos en las cuentas
bancarias bueno de sus socios e
instalaciones de alerta y finalmente
pues hay una una representación gráfica
y ahí está para hacerlo más claro al
lector y entonces explica el dibujito yo
aspiraría a que a jesús aguilar
considerara algo así imagínense sus
manuales sus instructivos por lo menos
su anexo de señales de alerta
en una estructura de este estilo que
describa usted cuáles son las señales de
alerta y ojalá graficado para que para
que las personas que están junto con
ustedes como oficiales de cumplimiento
pues se encarguen de entender bien dónde
está la amenaza para el negocio si viene
a alguien que digamos una empresa por
ejemplo que va a ser proveedor y que
presenta alguna de estas señales de
alerta que sí menciona que a manera de
ejemplo por ejemplo que y tal vez que el
objeto social de la empresa no tiene
relación con lo que me está ofreciendo
yo eso podría ser una señal de alerta
repito no no digo que ya que ya lo sea
sino que ese es el ejercicio que hay que
hacer bien
y ahora sí volvamos a la presentación
entonces se lo vamos a compartir
identifiquen cuál sería como el tipo de
tipologías más cercanas a su negocio y
de esa manera pues van a identificar
señales de alerta propias y que les sea
de utilidad para andrea si me ayudas a
crear proyecta tras eso perfecto listo
entonces ese es un ejemplo de una
tipología de un documento que repito
está recién recién expedido y les puede
ser muy útil para esta tarea listo aquí
ahora en seguida hay
varias otras tipologías quieres esos
otros documentos de referencia
simplemente mencioné ese a manera de
ejemplo pero ustedes van a encontrar
mire a la izquierda están tipologías
regionales de gafisa y yo creo que en
esto hay más de 10 documentos que se han
venido publicando periódicamente algunos
que hay como dos o tres que por ejemplo
en la fila han resumido en las
principales tecnologías regionales es
decir considera te olvidas de todo
latino
y que algunas pueden ser aplicables en
colombia y otras notas pero sobre todo
si aquí hay personas que en sus empresas
sus negocios tienen un ámbito
latinoamericano o digamos de mayor dejen
de mayores jurisdicciones que la de
colombia pues estos documentos les puede
ser de mucha utilidad también hay
documentos en globales como de gafi ahí
si te quedo entonces
el mouse
y hay documentos de gafi que mencionan
que mencionan y escribir todas esas
modalidades voy a mencionar algunos de
ellos tal vez lo más relevante
simplemente como para que
repasemos como de las principales
simbologías que se pueden presentar e
hicimos una selección de lo que podría
tener más relación para empresas del
sector real sí
esta es una de las más conocidas y es el
arbitraje internacional con transporte
de dinero listo y fíjense que el
shangri-la pues hace una mención a una
que se de considerar de manera especial
una debida diligencia para las
operaciones basadas en efectivo y los
negocios basados en efectivo porque pues
porque el efectivo el dinero en efectivo
es tal vez el único
instrumento financiero que no deja
rastro entonces pues por supuesto hay
que establecer controles y parte de lo
que establece también el shangri-la
reitero es en algunos otros sectores por
ejemplo en super salud hay que
establecer una política de manejo de
efectivo aquí lo sugiere la norma
digamos establece por ahí que hay que
establecer unas medias razonables así lo
llama la norma de súper sociedad
ciudadanía razonables para el tema del
dinero efectivo pero se usa se usa como
lo ven aquí ustedes simplemente uno o
las organizaciones lo que hacen es
llevar dinero de un lado a otro
con tres propósitos fundamentalmente uno
para alejar el rastro seguramente de la
actividad ilícita 2
para
usarlo fuera del país en otra tradición
por parte de las organizaciones son los
delincuentes o 3
precisamente
ocultar ese origen fuera del país
entonces digamos que hay que hay que
ponerle ahora algún tipo de control al
dinero efectivo repito sobre todo por
ciertos montos o cuantías en el sector
financiero pues eso ya existe hay un
régimen muy específico para para el
manejo del dinero efectivo las
consignaciones en efectivo las
declaraciones de operaciones en efectivo
y la también la exxon a la que el
registro de clientes exonerados de
reportes en un control al dinero en
efectivo entonces de manera similar uno
podría pensar que si su negocio está muy
basado en dinero efectivo pues tiene un
riesgo
eventualmente de que de que esté
tratando con posible dinero de origen
ilícito en la siguiente
transferencias fraccionadas de dinero
entonces aquí es en vez de llevar dinero
es hacer transferencias fraccionadas
entonces aquí también esa es una de las
típicas
tipologías en donde simplemente de un
país a otro se transfiere el dinero
usando personas hay personas que se
prestan para
a cobrar ese dinero
proveniente de otros países por una
comisión o por suplente por parte de ese
giro que se cobra aquí vale la pena
también tener en cuenta y relacionarlo
con lo que la norma establece en cuanto
a beneficiario final que su seguro ya lo
hablaron y es poder identificar quién
está atrás de y eso es algo novedoso en
el shangri-la porque ahora a partir de
este está normal pues es necesario tanto
en el régimen general como en el régimen
de medidas mínimas
identificar los beneficiarios finales y
estas tipologías son las que nos
permiten entender que hay personas que
prestan su nombre o les dan una comisión
o ayúdenme simplemente aquí siendo
representante legal de esta compañía y
que no cumple con el perfil o la
experiencia lo que sea pero sin mente
son personas que pues
son o se prestan o son contratadas para
eso pero realmente atrás hay una persona
que es quien tiene esa intención en este
caso para fraccionar el dinero para
hacer algún tipo de actividad ilícita no
importa el nombre propio
vale este es muy interesante el black
market psoe change y desafortunamente es
una tipología muy que se dio a conocer
en el mundo por colombia y tiene mucho
que ver con algunos empresarios que en
su momento se dejaron tentar por las
organizaciones delictivas y por unas
organizaciones de lavado
si alguien está interesado en conocer el
origen de esta tipología búsquense ahí
por internet
se da operación seda dorada que es una
operación que se realizó hace ya unos
años entre colombia y especialmente
algunas agencias de los estados unidos
en donde estos empresarios se dejaron
convencer eran eran
empresas dedicadas a los textiles
importaban telas y entonces aparecieron
personas ofreciéndoles un mejor precio
de dólar entonces vamos a así es y hoy
el dólar está en 3800 yo se lo vendo a
3000
a un precio atractivo a 2500 algo que
seguramente ustedes son los gerentes
financieros dirían uy esto está como me
puedo ganar un buen margen ahí en el
cambio cierto después se dejaron tentar
estos empresarios pero advirtieron que
posiblemente el origen de esos dólares
era ilícito y estudiante pues era
proveniente del narcotráfico del
comercio ilegal de drogas en eeuu en las
calles entonces la figura es que no se
deja ningún rastro del dinero es decir
le decían al empresario cuánto tiene que
pagar sus importaciones en eeuu a 100
mil dólares bueno entonces en eeuu a
alguien le pagaba a su proveedor y
entrega los 100 mil dólares y en
colombia no tenía que hacer ningún giro
ni transferencia ni incurrir en gastos
bancarios etcétera que también casi como
presentaron la operación
y simplemente la entrega en pesos a una
tasa bastante atractiva a una persona de
la misma organización y en este caso
también se crearon empresas de fachada
entonces será no pues gire a mi empresa
en colombia que se llama tal y entre
elegirán pesos y yo le entregó aquí
dólares pues esos dólares serán producto
del narcotráfico
entonces esa es una tipología bastante
famosa en donde lo que se hace es no
dejar rastro de envíos de dinero
simplemente en los dos respectivos
jurisdicciones en un lado se entrega una
forma de dinero y en la otra se
recolecta la otra forma de dinero la del
dinero local
y por supuesto que en seis es una forma
de lavar y todas estas personas grandes
empresarios para esta época procedieron
involucrados en casos de lavado
simplemente porque fíjense no se dejaron
tentar por esas
por ahorrarse unos unos pesos en el
cambio de los dólares para pagar sus
importaciones es el de sodio origina
esta esta tecnología la que marca el
peso change que hoy es tal vez de las
fíjense que estas tecnologías ya lleva
unos buenos años pero hoy se ha recogido
en toda una corriente que hoy los países
están y los organismos internacionales
enfocando enfatizando perdón en lo que
se llama el dinero el lavado de dinero a
través del comercio lo que se conoce
como el trade veis money long drink hoy
ese tema de ese concepto que está siendo
recogido porque pues debido a todo lo
que ha venido pasando en los últimos
años estas no estás mal es que en un
momento dado se dieron están como
retornando entonces hoy muchos de las
amenazas de lavado se están haciendo a
través del comercio internacional es
decir a través de la sobrefacturación o
su facturación o exportaciones o
operaciones ficticias o black market
market psoe change ya hay unas
tipologías muy específicas que están
como volviendo a aparecer en el
escenario actual de los negocios
y sobre todo
nos existe más adelante pero
esto ha migrado a
negocios internacionales ya no basados
en bienes sino en servicios que es mucho
más difícil de controlar porque en un
servicio no hay no hay documentos
aduaneros no hay guías de transporte en
servicios simplemente es confiar en que
en que el servicio se prestó y ya y se
paga en intangibles que es aún más
difícil de controlar entonces hoy están
mordiendo estas tipologías de hace un
tiempo
porque las organizaciones pues las están
nuevamente utilizando pero hoy ante con
los instrumentos actuales
bien
aquí una pues que es muy fácil no
requiere mucha explicación que las
empresas se usen empresas de fachada
para apoyar tanto operaciones de lavado
como financiación del terrorismo y
empresas que no tienen la
infraestructura
o que tienen infraestructura menor pero
la actividad financiera es mucho mayor
por ejemplo
o que simplemente existen en el papel y
físicamente no nos realizan ninguna
operación entonces es como una una
tecnología muy muy general y esta otra
tiene que ver con
productos financieros y de inversión
entonces aquí el tema interesante para
el tema que estamos hablando relacionado
con empresas pues es tiene opciones de
inversión hoy en el mercado ustedes ven
hay una cantidad de opciones de
inversión no solamente las inversiones
tradicionales sino también mecanismos de
forex y los mismos temas de activos
virtuales portafolios incluso de
finanzas descentralizadas
o sea hoy hoy hoy ha
aumentado es el gran portafolio de
alternativas de inversión que muchas de
las empresas de forma legítima pues
utilizan pero que también son utilizadas
para lavar dinero entonces muchos
esquemas de colectivos carteras
colectivas
puzzles puzzles de inversión
alternativas incluso con
inversiones apalancadas en proyectos
etcétera entonces que hay que tener muy
presente este tipo de tipologías que
repito pues son maneras en las
organizaciones lavan pero también que
pueden otras ser engañadas
y entramos
hasta ya lo hemos dicho transporte
físico de dinero para convertirlo a otra
moneda
producto lado de la corrupción ese
también es un tema que hoy se está
combatiendo muchísimo se le ha dado
mucha importancia a todo el tema a los
flujos ilícitos principalmente de
corrupción porque pues por todas las
experiencias que hemos tenido
recientemente en todo el vecindario
dentro de nuestros países y también en
colombia pero por supuesto que con mayor
énfasis en aquí en dinero que sale de un
país a otro y es producto de corrupción
o que los mismos funcionarios corruptos
no piden el pago en el país local en su
país sino en otros en otras
jurisdicciones entonces hoy hay mucho
entonces a luchar contra estas formas de
de corrupción
y en su dinero la siguiente por favor
y esquemas piramidales y ese es un tema
también muy muy habitual sea muy
conocido en colombia desafortunadamente
colombia es de los países como que se
destaca en estas formas de negocios en
la región y han servido también para
estafas entonces aquí hemos tenido y es
muy
notorio esos casos famosos de esquemas
piramidales en el pasado de m&g de rf y
ahora con todos los temas de bitcoin y
cripto activos hay muchos esquemas que
buscan es estafar a las personas sí y
desmonta otros se desaparecen o nadie
sabe quién organizó quién está arriba en
la pirámide en estos esquemas y de un
momento a otro se desaparecen esas
personas con todo el dinero de los demás
pero además con mayor preocupación como
sucede en el caso de dmg que toda esa
mesa aunque que tú y esas promociones y
esas rentabilidades extraordinarias que
prometían un plan eran personas antes
financiadas con dinero de los cárteles
mexicanos de la droga entonces
ese es un tema repito es regional pero
que en colombia tiene
sobre todo también en algunas regiones
del país tiene más acogida que otras no
entonces hay que tenerlo también ahí en
el mapa por si algo de la relación en
sus negocios tiene que alguna relación
con este tipo de fenómenos
vale vale entre aquí
este nuevamente vuelvo y aquí reitero el
tema de comercio exterior el trade days
mail on line
sobre todo con documentación falsa
porque porque si yo exporto café y envío
container vacío pues tengo que adulterar
algo o pon o meterle algo que ps para
que simule que estoy exportando café por
ejemplo si entonces estas son también
una tipología y ciencia y aquí ya
cambiamos son dos cuentos también tal es
un poquito más recientes pero van
reflejando cómo las organizaciones
buscan otros mecanismos novedosos para
lavar dinero a quienes basado en el
comercio y con utilizando documentación
falsa digamos
ya lo dijimos transporte transfronterizo
de dinero necesita repetido tal vez este
delitos informáticos otra transferencia
de fondos este es interesante y luego lo
seleccionamos porque pues hoy en este
mundo virtual en el que estamos de hecho
nos estamos haciendo una capacitación
virtual pues todos los temas
tecnológicos
y de desarrollos tecnológicos de
plataformas de ventas a través de
páginas de botones de pago de pasarelas
etcétera pues ha tenido un auge
recientemente entonces por eso escogimos
este para verlo con cuidado como hoy se
transfieren los fondos y como
actualmente podrían incluso los
ciberdelincuentes aprovecharse de todas
y auge de de conexiones y de
transferencias electrónicas etcétera
entonces simplemente es hacer referencia
a ese tipo de amenaza y
tipología vale 7
y
estos medios no bancarios si ustedes ven
en la en la imagen
cómo se usan diferentes mecanismos por
ejemplo dinero a través de paraísos
fiscales o lo que se conoce como
paraísos fiscales dinero a través de
personal dinero a través de cargas
dinero a través de envíos o maletas en
dicha los delincuentes buscan muchísimas
formas para poder trasladar su dinero
yo creo que ya estamos ahorita que
llegue el caso agua en el caso de
iguales es muy parecido al black market
peso change porque éste simplemente lo
que hace es transferir fondos de manera
informal es como que alguien necesita un
dinero en barranquilla pues pregunta ya
por maría andrea contactarte con ella tú
maría te va a entregar un dinero y luego
yo aquí cuadro con maría andrea en
bogotá yo estoy mejor está o alguien a
quien vota necesita un dinero que viene
de barranquilla y entonces maría andrea
me dice oye luis eduar también hallaba
jugando tal que pasa le 500 mil pesos y
después nosotros cobramos entonces entre
nosotros dos luego cruzamos las cuentas
y todo se hace a través de manera
informales son los famosos casos hawala
o la modalidad de jaguar la para
transferir dinero y eso lo usan
muchísimo las organizaciones terroristas
muchísimo porque pues no dejan rastro en
ninguna parte estudiante son contactos
informales
identifico hawala se hacía a través de
notas de papel luego aparecieron los
mensajes detección celular y le envió
tal entrega le atacan pero siguen siendo
muy informales social son son sistemas
de transferencia dinero entre muchos
países y comunidades y sin dejar ningún
rastro
sigamos
bueno aquí las transferencias
electrónicas igual sólo que aquí si hay
intervención de entidades financieras
del orden ante beneficiarios digamos
el tema de prestanombres ya lo había
mencionado y simplemente es usando
esquemas de remesas digamos digamos que
se creo que ya lo había mencionado en el
tarjeta gen que es buscar elementos
equivalentes a dinero desde atrás
trasladar dinero es trasladar tarjetas
eso se usó mucho hace unos años ahorita
yo creo que eso ha migrado a mecanismos
más electrónicos más de más d
y
billeteras digitales seguramente que no
necesitan ni siquiera transferir
trasladar nada físico por todas las
restricciones en las que estamos hoy
igual tarjetas internacionales a través
de casinos digamos
todo el tema es de deportes eso tenía un
auge en el mundo todo el tema de los en
los videojuegos
todo el tema de las apuestas todo el
tema de en general todo ese ese tema de
deportes asociados a apuestas ha crecido
muchísimo mueve muchísimo dinero y
también pues hoy ante aparece poner
algunas tipologías como como un tema una
modalidad de lava una forma de lavar
dinero
sigamos este sigamos un producto la
corrupción ya lo vimos soborno
funcionarios también tráfico ilícito de
drogas digamos
antes antes son siete figuras
societarias este este quiero hacer un
comentario anterior
en su figura sus dietarias hay unas hay
unas recomendaciones del gafi que que
mencionan de una manera destacada
aquellas figuras societarias que
favorecen el anonimato
entonces para para poder gestionar este
tipo de tipologías sí pues justamente el
saber y la fe hace énfasis al tema del
beneficiario final que ya es un
comentario lo que es importante
reiterarlo la norma hoy pide que
en el tema de la debida diligencia
primero se identifique a la contraparte
de quién es mi contraparte es una
persona otra vez es una persona jurídica
y el segundo tema que pide la diligencia
es identificar al beneficiario final y
éste aplica sobre todo cuando son
personas jurídicas entonces la norma hoy
establece que se debe conocer al 5% o
más a las personas naturales
que tienen una participación igual o
superior al 5% de su de sus acciones o
participación
entonces eso con qué fin para que pueda
aún no saber o establecer con un sistema
de gestión del riesgo con quién está
tratando y poder llegar a esa persona
natural y hacer algún tipo de
verificación de consultas listas de
examinar con quién estoy relacionando
entonces ese es una una algún tema a
partir del saber y la pfp que se vuelve
obligatorio hoy hay muchas prácticas en
el mercado colombiano
porque hay muchas empresas que no
quieren revelar quiénes son sus dueños
sí sin embargo la norma lo exige y claro
pero si yo por ejemplo quiero tener una
relación con mi creador y el probar es
el más importante y si ese producto
existe pues mi negocio se pone si tiene
serias dificultades
pues yo debería buscar los mecanismos
que sean necesarios para con los para
darle cumplimiento a la norma pero más
importante que darle cumplimiento es
entender con quién estoy relacionando y
si no sé quién está atrás de ese negocio
que además es vital para el mío pues yo
sí necesito saber y mirar de quién se
trata y revisar si tiene por ahí alguno
con actividades ilícitas o que le genere
algún riesgo cierto es lo que tiene hoy
la norma sin embargo esta ha generado
mucha resistencia en colombia y repito
que hay empresas que se resisten a eso
pero la está la norma sobre todo cuando
hay empresas que no tienen obligación de
salir y las que quienes la tienen pues
impone su regla pero deciden si es un
tema también de manejo comercial deciden
si continúan o no con esa relación sí sí
es una relación hacia un cliente
pues yo puedo establecer las reglas
perfectamente y decidir vender o no
vender tener una relación comercial o no
ponerse con esa contraparte donde no me
quiere suministrar la información del
beneficiario final vuelvo en el mismo
caso de proveedores depende de la
criticidad de esa relación
es importante
considerar lo que con motivo de esta
tipología al final las tipologías lo que
lo que proponen es juega cuando hayan
figuras societarias que favorecen el
anonimato como hay personas atrás de
esos negocios que no son los reales
propietarios
y establecer procedimientos de
diligencia para conocerlos y por
supuesto descubrir si es que está
involucrado en algún tipo de estas
relaciones les quería hacer un
comentario especial con motivo de esta
tipología y la siguiente sin ayudas
tiene relación con la evasión tributaria
este es un tema bastante
controversial porque no en todos los
países la evasión tributaria es un
delito fuente de lavado en colombia por
ejemplo aún no lo es chan chan se han
hecho aproximaciones pero pero por
ejemplo la evasión tributaria no es un
delito fuente en la bancolombia en otros
países sí lo es
hemos sido avanzado por ejemplo el tema
del contrabando y contrabando ya es un
delito fuerte de lavado en colombia
entonces aquí aquí el llamado es y hay
muchas tipologías relacionados con este
tema que hay que saberlas aplicar y
entonces en este caso si ustedes
quisieran tener una buena práctica
frente a posible dinero que viene de
evasión tributaria algún representante
legal de otra empresa o de los mismos
contribuyentes que quieren evadir sus
tributos
pues hay digamos señales de alerta que
nos pueden ayudar para poder establecer
eso en mi sistema de gestión de riesgo y
entramos
ahora si llegamos a las dos últimas y el
tema de activos virtuales aquí fíjense
que en ese momento se llamaban monedas
virtuales el concepto ha ido ha ido
madurando ha ido creciendo y ahora se
llaman activos virtuales en este caso
pues es el típico uso de las unidades
virtuales o activos virtuales para lavar
dinero del narcotráfico que ha dicho sea
de paso
tal vez podemos planear en otro momento
una sesión especial para todo el tema
activos virtuales pero yo creo que sería
uno de los grandes errores para un
lavador irse al mundo de los celos de
los activos virtuales porque todo es
perfectamente rastreable ya hay
herramientas tecnológicas de hecho la
misma configuración de la transparencia
del sistema de la blogging o de las
diferentes blogs en que se en donde se
tranza estos activos virtuales pues es
perfectamente rastreable y las
autoridades pues por supuesto que ya lo
conocen y lo hacen y lo siguen y ya eso
ha permitido también que que se pueda
combatir y identificar operaciones con
activos virtuales
y de hecho el departamento del tesoro
tiene una lista ya para billeteras de
activos virtuales asociadas por ejemplo
a organizaciones terroristas entonces
digamos que bueno es el que como va
indicando los instrumentos financieros
también van apareciendo modalidades de
lavado y la siguiente que tiene que ver
con el que ya habíamos dicho que son
esquemas piramidales de tal vez aquí en
colombia ya hemos conocido varios casos
de bitcoin y otras figuras piramidales
que han que han resultado en estafas
entonces también hay que tener cuidado
pero también que en la medida en que sus
negocios tengan alguna relación con
alguna de todas estas tipologías que
hemos mencionado pues allá hay una
fuente muy importante para venir traer
esos elementos y ajustar su sistema de
riesgo
bien sigamos
entonces como ya vimos
pues las tipologías es la fuente en
donde podemos identificar aquello que
está cercano a mi negocio que está
relacionado con los activos pero me
interesa el de eso es tratar las señales
de alerta
para eso pues tenemos diferentes fuentes
también específicas de algunas son las
tipologías por eso vimos esta primera
parte pero también hay documentos
específicos y enfocados a la señal de
alerta entonces también puede ser otra
fuente interesante de información
qué es una señal de alerta vamos a ver
la siguiente pues hay tres definiciones
que aquí les proponemos para poder
definir una señal de alerta
la primera definición que la de la
izquierda es de la guía de la
inteligencia financiera en colombia y si
ustedes no tan o si lo hacen hay un
poquito allison en la olla define la
señal de alerta como situaciones que se
salen de un comportamiento normal si en
el mercado o de las prácticas que se
realizan en un determinado negocio
entonces una alguna definición sencilla
situaciones que se salen del
comportamiento de normalidad en la
industria o en el sector o en la
operación eso sería una señal de alerta
aquí la invitación es que en su sistema
en sus águilas usted debe tener
definidos sus señales de alerta pero de
comenzar por una definición sea para
usted que es una señal de alerta puede
ser ésta le proponemos tres si quiere a
copiar y pegar está perfecto pues si son
fuentes técnicas pero es que define
usted en su negocio que financiarla la
etapa de ser situación que se sabe a lo
normal y está bien la superfinanciera lo
define un poco más amplio con una más
con una mayor grado de cobertura dice
son hechos situaciones eventos cuantías
indicadores razones financieras y demás
información que sea relevante por
supuesto pero que se salga de una
situación donde salga de una situación
normal ya que escape a lo normal y los
indicadores y los menciona como
cualquier este los cualitativos o sea
fíjense que es una definición mucho más
amplia pero eso qué quiere decir que si
usted acoge una definición como éstas
pues se compromete a eso
a definir al interior de su compañía
cuáles son todas esos hechos situaciones
eventos cuantías indicadores que no
tienen relación con su – o en la
relación de contraparte con el cliente o
el proveedor con un empleado set
pero ahí está una segunda un poco más
técnica es más extensa y también les
proponemos esta otra definición de señal
de alerta que es cualquier tipo de
información conducta o actividad que
llame la atención estatal es un poco más
concreta pero en su concepto es mucho
más amplia
cualquier tipo de información conducta o
actividad
entonces están estas tres yo creo que
las las pusimos en ese orden como de la
más sencilla y de menor cobertura hasta
la más compleja aunque sea un texto más
corto entonces aquí lo importante es que
ustedes definan qué es una señal de
alerta en su negocio y cuál es la
dimensión cuál es la cobertura que le
van a dar porque la norma que halla en
el lugar la única lo vamos a ver
5 algo
define las señales de alerta ahora ahí
propone unas señales de alerta manera de
ejemplo pero ustedes que tienen que
construir su propio negocio
tal vez estarlo orienta lesionado en eso
sí podría podría ser y no podría ser por
ejemplo el tema del efectivo si en mi
negocio no tengo ninguna transacción en
efectivo pues las señales de alerta
relacionadas con el efectivo no
aplicarán pero a lo mejor hay otras que
sí entonces la tarea aquí es construir
su propio
documento anexo guía instructivo como lo
quiera llamar sobre las señales de
alerta en su negocio listo
ahora sí ir a firmar ante cómo se
clasifican
entonces se clasifican dale siguiente
en principio hay dos clasificaciones en
comunes y concluyentes las comunes pues
son aquellas que son el resultado de esa
definición que ustedes adapten antes o
sea algo que llame la atención o algún
indicador algún hecho o alguna actividad
alguna información depende el alcance
que le quieran dar que surja de algo que
no les llama la atención lo que se sale
un portal entra normalidad para la
empresa para el negocio para la
industria para lo que está esa sería la
común la concluyente es aquella vamos a
decirlo aquella señal de alerta
descarada o sea que es tan evidente que
es tan evidente que eso no tiene no
tiene ninguna lógica o explicación sí
ahorita
cómo
no se me ocurre una una muy evidente de
un hecho que llame la atención pero de
manera notoria entonces que casi raya
pues con el descaro
esas son en principio las dos
clasificaciones y luego siguiente
tenemos una clasificación más técnica
la siguiente manera de laporta
a bueno antes de eso cómo se detectan
dónde las voy a buscar
siguiente pues hay por lo menos tres
formas de identificarlas 1 en la
revisión documental por eso es que yo
decimos unos procedimientos y la norma
pide que haya un procedimiento de debida
diligencia entonces yo tengo que
verificar como vínculo a mis
contrapartes si mis clientes se vinculan
simplemente haciendo un pedido o si hay
un proceso más formal y hay un formato y
una serie de documentos que me tienen
que adjuntar y yo verifico y hago
entrevista o visita etcétera depende
depende de cómo tiene estructurada la
vinculación de sus contrapartes
y sus proveedores en general aquí hay un
poco más de formalidad no se selecciona
y analiza y luego si le hace un pedido
cierto o verifica
entonces en la revisión documental
pueden salir señales de alerta sí así
como lo veíamos ahora
un objeto social que no tiene relación
con la actividad
representante legal es que no
aparentemente no tienen relación en fin
y alguna otra de estas de estas
características entonces él o por
ejemplo un root que no esté actualizado
o no sea un permiso vencido por ejemplo
de un proveedor que tenga que
suministrar algún tipo de servicios y
entonces la revisión documental ya me va
a dar algunas señales de alerta la otra
es el análisis de datos es decir de la
misma estructura por ejemplo no sé
compañías que tienen un capital de 10
millones de pesos y están haciendo
operaciones por 3 mil millones de pesos
eso
no me estoy refiriendo para nada a los
últimos escándalos que conocemos por ahí
en el país simplemente de espera
falta alguna transacción entonces
análisis de datos de eso mismo que
recolectó o de lo que conozco de la
información en algunos procedimientos de
evidencia las compañías piden por
ejemplo estados financieros si usted
pide en estados financieros para que le
haga algún tipo de análisis no es para
meterlo en la carpeta 4 o archivarlo y
dejarlo ahí hay que hacer algo o sea no
no pide información que no usar es mi
recomendación entonces hay que hacer
algún tipo de análisis y ahí pueden
salir otros grupos de señales de alerta
y el tercer grupo de fuente para las
niveles de alertas pues es el monitor la
transaccional es decir ya propiamente la
relación contractual o comercial si hay
dos formas de pago o
sitios de despacho etcétera etcétera
entonces ahí hay unos elementos que
podrían también
presentar algunas señales al entonces
dónde puedo encontrar señales de alerta
en alguno de estos 33 fuentes en los
documentos en el análisis de datos o en
el monitor de transacciones
gracias ahora si la siguiente
y como pueden ser las señales de alerta
pues hay dos grandes categorías pueden
ser generales no pueden ser específicas
yo lo que les recomiendo es que
estructura en su vida su instructivo su
documento su anexo de manual de señales
de alerta ojalá en esos dos sentidos de
tal manera que éste esté alineado
también con algo que ya funcionar no
seguramente y es en los procesos de
formación de capacitación o sea los
procesos de señales de las señales de
alta general y servirían por un proceso
de inducción para todos los funcionarios
ya que es anormal en este negocio y hay
un grupo de señales de alerta generales
por ejemplo
antes mencioné el tema del efectivo si
en este negocio no se usa efectivo y en
esta industria no o sea no se acostumbra
tener transacciones en efectivo pues ese
será una señal de alerta general
aplicable a toda la empresa cierto
cualquier negocio que se realice o se
plantee en efectivo en dinero en
efectivo sería
una señal de alerta general
específicas pues podrían ser ya según el
criterio que se adopte si por tipo de
factor de riesgo clientes proveedores
empleados productos jurisdicciones u
otro otro que usted quiera por áreas por
ejemplo por procesos pues aquí ya
depende de cómo lo quieren no quieren
hacerlo
tenemos aquí una actividad que es la que
planeamos y les voy a pedir el favor si
me dejas compartir
pero por ahora les quiero pedir que
vayan a esta página mente puntocom
con lo que en este código 70 lo quitaste
bueno
no está bien está bien les deja lo
dejaron y ya lo colocó que aquí va a
aparecer
ese código mente puntocom
y el código es galés
y aquí está
ya les va aparecer
mentí puntocom
75 48 24 25
y que dice
dejaste de compartir allá
desde compartir
espera me vuelvo a compartir mi pantalla
y le puse x donde no le vio
está en silencio louis
ya les digo el código
75 48 24 25
ya tengo entonces ok entonces les quiero
pedir el favor que el
texto es
la pregunta es una empresa que
desarrolla su operación en un país de
alto riesgo es una señal de alerta
general
específica de clientes u específica de
proveedores
si es por favor
con el código simplemente elijan
si consideran si consideran que es una
señal de alerta general o específica
para clientes para aprobar de acuerdo
con lo que acabamos de decir
cuántas personas deberían votar maria
andreu
70 personas 60 y 64 amor lejos los demás
están desconectados no están dormidos
pero la vida vamos a hacer una otra
actividad donde les voy a preguntar todo
sobre esto todo lo que hemos dado en
esta jornada para ver si de verdad
estuvieron presentes esta es una muestra
de señal de vida y entre yo veo que ni
la mitad estamos aquí activos en este en
esta sesión
así es cosa que les agradecemos
muchísimo a quienes están respondiendo a
la idea
pero también nos deja tristes
pero bueno entendemos también que
algunas personas hey vírgenes y que no
saben dónde entrar heidi te puse ahí en
el chat
mientras miras la calificación
pedro también ahí se lo expuse se los
mando nuevamente
sí por colocarlo y en el aquí en el chat
de zoom de ahí se lo puse en punto com y
ellos va a pedir un código de los 75 48
24 25
bueno bien yo creo que aquí por
unanimidad por mayoría más bien
está claro que esta señal de alerta
miren la descripción una empresa que
desarrolla su operación en un país de
alto riesgo estudio nacional de alerta
si lo primero que hay que preguntarse es
si es una señal de alerta por supuesto
que es una señal de alerta cierto pero
qué tipo general o específica aquí el
ejercicio era simplemente clasificarla
entre general específica estamos todos
de acuerdo que es una señal de alerta
general vamos a la siguiente
ok
bueno vamos vamos a
a la
siguiente
y ok
y ésta
y creo que puse primero bueno
y la primera pregunta es
si es o no una señal de alerta que creo
que puse la segunda diapositiva primero
entonces van a tener para tener 2
dos opciones estará la primera pregunta
disculpen de entonces les va a aparecer
en cualquiera de los dos en este orden
si una empresa que no tiene página web
es una señal de alerta que cree en
ustedes
louis yo sí lo estoy viendo jairo dice
que no lo ve pero yo sí estoy viéndolo y
si está compartiendo perfectamente
aunque ok
entonces con el mismo código son dos
preguntas que no sé si ahorita estaba
mostrando la segunda la primera es si
una empresa que no tiene página web es
una señal de alerta sí o no y la segunda
pregunta es si una empresa está ubicada
y tiene operaciones en un país de alto
riesgo si es una señal de alerta o
general o específica estamos aquí en la
primera
ya respondimos la segunda vimos que es
general el hecho de que una empresa
desarrolla sus operaciones en un país de
alto riesgo
aquí
fíjense que no es tan claro y aquí me
gustaría solamente que alguien que haya
votado sí y alguien que haya votado no
nos cuente porque lo calificó de esa
manera porque para alguien si es una
señal de alerta a la empresa que tenga
que no tiene página web y para la otra
persona considera lo contrario entonces
todos tienen acceso al micrófono o hay
que habilitarlo
no creo que no ha restringido nadie
tiene acceso al micrófono solo pueden
escribir el chat ah bueno entonces
entonces si alguien les agradezco y
vamos a leer sus comentarios y alguien
que voto porque estamos muy empatados en
el resultado
alguien que crea que si es una señal de
alerta el hecho de que una empresa no
tenga página web escríbanos por favor
hay en el chat por quien considera que
si es una señal de alerta y para alguien
que dijo que no por favor también les
pido favor que lo escriban
jorge mario echevarría dice no no es
relevante lo que más me alerta es que no
tengan dominio propio de correo
electrónico
ok bueno es otra forma de ver una señal
de alerta si alguien alguna empresa muy
grande con operaciones tickets correo
sea compras gmail.com insectos ya mí
torregrosa delicias porque puede ser una
empresa fachada si david eduardo
maldonado dice consideró que no siempre
es un riesgo porque hay compañías que a
pesar de sus operaciones no han
considerado no han considerado no crear
página web no han considerado crear
página web
natalia martínez dice sí porque es una
fuente para realizar su actividad
comercial y para conocerlas ahora casi
todas las empresas tienen una página web
ricardo ávila dice depende del contexto
de la empresa si no tiene página web es
un mecanismo de verificar información de
la empresa aunque también todo puede ser
un montaje
y si digamos que es un elemento de
transparencia
hay otra persona que dice por ejemplo la
empresa a la que elabora en este momento
no tiene página web pero los correos sí
que tienen dominio entonces camilo
contará y le dice que depende mucho de
la operación y jon sánchez dice muchas
empresas pequeños no tienen página web o
por lo menos aún están en proceso de
creación así es es decir para yo
sería una señal de alerta asociado la
página web al tamaño de la empresa es
muy bien gracias
maría dice mi voto fue sí porque
consideró tal vez que es una empresa que
no se quiere dar a conocer adicionando
hoy todo va a ser las ventas y
transacciones por redes es muy cierto
perfecto claro redes mercadeo marketing
etcétera es eso
bueno pues miren la primera tal vez era
muy evidente
qué es claro que una empresa que opera
en un país de alto riesgo puede ser una
señal de alerta debe ser o nacional de
alerta la única el único punto que
quiera clasificarla o general o
específico mientras que estos son temas
que dependen mucho de la cultura y de
las características tal como lo describe
la norma todo debe ser ajustado a las
características de sus negocios por eso
es tan
ésta está esta votación como tan tan en
empate porque para unos y para otros no
dos
para jon por ejemplo el hecho de que no
haya página donde está bebé puede ser
una señal alerta siempre y cuando se se
complemente un poquito más con el tamaño
de la compañía entonces queríamos hacer
este socio para que vean que no es tan
fácil copiar y pegar unas señales de
alerta de una empresa en otra un manual
que se encuentren en otro sino que tiene
que construirse en ser el resultado de
que es en su empresa realmente una señal
de alerta si era esa la intención voy a
dejar de compartir maría andrea y sin
ayudas para cerrar el tema que ya nos
quedan unos muy poquitos minutos pero
estamos justo a tiempo
entonces
y las señales de alerta son
importantísimas precisamente por eso no
aquí hay varios documentos que les vamos
a compartir como referencias en donde
pueden buscar un catálogo más exhaustivo
repito no se trata de copiar y pegar
como lo acabamos de ver sino que es que
ustedes identifiquen sus propias señales
de alerta siguiente
estas son las que señala la
superintendencia de sociedades en su
norma repito que es a manera de ejemplo
no tomen no no no no tomen estas copien
las y pegue en las en su manual porque a
lo mejor no coinciden exactamente si no
hay que hacer el ejercicio de poner sus
propias señales de alerta ese es el
mensaje siguiente
para qué sirven
siguiente
para qué sirven las señales de alerta
pues es el es la cuota mínima o el
primer paso para poder identificar algo
que sea inusual o sospechoso
porque de dónde vamos a identificar si
eso me llama la atención o no debe tener
usted un con un libreto es como el menú
de un restaurante y si es de esos
restaurantes donde donde usted es
simplemente preguntar qué hay de
almuerzo hoy no el menú no tienen cartas
sino que le dicen el menú hoy es esto
cierto y no hay otra posibilidad pues
eso es lo que le toca si quiere almorzar
ahí pero si le pasan una carta con
múltiples entradas
platos fuertes etcétera pues esa misma
va a ser la manera con nuestra orden a
su pedido la orden a su almuerzo aquí
pasa lo mismo si usted quiere
estructurar que lo que lo pide la norma
que es una obligación de la norma
estructurar un sistema de reportes
internos y externos pues usted tiene que
proporcionar el insumo al interior de su
compañía que son las señales de alerta y
ya vimos que la señal de alerta hay
documentos específicos o nos puede traer
de las tipologías de los documentos de
tecnologías sean las fuentes ahí están
lo que debe hacer ahora es tratar
traerlas y ajustarlas a su negocio
definir que lo normal es un negocio y
poner esto que no es como una señal de
alerta y así va a ser la manera de poder
identificar qué es eso que puede llamar
la atención y que puede ser inusual o
sospechosa
la siguiente
bueno donde en la documentación ya
dijimos o en el análisis aquí hay
algunos ejemplos pero les voy a pasar
sólo por tiempo ya los mencioné
siguiente
esa documentación incompleta
documentos vencidos información ilegible
etcétera vale siguiente
hay otros ejemplos iguales queda en las
memorias siguiente
si el ojo
y llegamos a los reportes entonces hay
dos tipos de reportes la
superintendencia de sociedades y el
zagreb lapso lo pide un tipo de reporte
de operaciones sospechosas
pero sepan que hay otro tipo de reportes
y aquí mi sugerencia y nuestra
sugerencia es en la medida que las
características de su negocio lo amerite
establezca reportes objetivos ya no
porque las normas no se lo pida usted
podría establecer por ejemplo un reporte
habitual en su compañía de operaciones
en efectivo y aquí en ese parámetro si
yo quiero saber
quienes por ejemplo tienen montos de
tipo en un determinado producto o
servicio y establecen un umbral los los
reportes o por objetivos de carácter y
ciones porque se establece un umbral en
cualquier operación superior a ese
umbral o igual o superior se debe
reportar para propósitos de análisis es
lo mismo que pasa en el sector
financiero con las operaciones en
efectivo entonces aquí lo muestro porque
fíjense que hay múltiples reportes en
diferentes sectores que podrían ser algo
que complemente su gestión de riesgo por
ejemplo en carga
los operadores de carga tienen un
reporte de transacciones en el set de
carga tanto individuales como múltiples
los notarios tienen
obligación de reporte de sus actos
notariales etcétera entonces simplemente
a manera de ejemplo aunque la norma no
considera los reportes objetivos para
ustedes si sería de manera interna una
manera de gestionar mejor el riesgo
digamos
y
siguiente pues llegamos a que al final
es la misma gráfica
el siguiente
aquí estamos entonces el numeral 5 561
del sag y la fe establece como reportes
internos la posibilidad de identificar
inusuales operación y visualización
sospechosas y externos cuando se
encuentren vínculos con las con las
organizaciones está realizado
terroristas que se complete la listas
vinculantes pues es que se hable se
avisa a la fiscalía cual había faltado
de un correo electrónico específico para
ese tema o los reportes de operaciones
sospechosas
o su ausencia como se hace pues a través
de la plataforma diseñada por la unidad
para que se denomina a sirel y pues
primero hay que inscribir en la entidad
que soy seguro y datos de hcieron es un
pórtico es elsa aguilar ya se vence en
dos días el plazo para su implementación
y luego si se inscriba la persona
responsable con oficial de cumplimiento
que es inusual aquello que no guarda
relación con la actividad del negocio y
que además
se sale de lo normal que se hace con lo
inusual se detecta y se analiza eso es
lo más importante de esta en este
mensaje se detectan las operaciones
inusuales y se analizan y después del
análisis yo defino si es o no sospechoso
siguiente entonces si llegara a ser
sospechoso se documenta y se reporta
ante la vía a través del mecanismo de
exilio y finalmente hay aquí una
metodología que les que les sugerimos
que son ocho elementos que están
considerados dentro de las metodologías
sugeridas por la uefa para hacer unos
buenos reportes entonces la idea es
identificar a algunos de ellos desde la
presencia de algunos estos ocho
elementos y con seguridad si alguno de
ellos existe tiene más posibilidades de
que sea un caso de lavado
muchas gracias marian de pase unos
minutos pero creo que alcanzamos a
cerrar el discurso con lo que tenemos
previsto
tenemos previsto bueno responder las
preguntas y también habíamos hecho un
cuestionario que quería compartirles que
es un cajón
para que lo hicieran ahora voy a
compartir o quieren no sé si tengan un
tiempo respondemos a algunas preguntas
todavía más que podrás sabes qué
podríamos hacer responder las preguntas
y el cajón se los dejamos porque nos
llegan las respuestas después y lo vamos
a un excelente onces
el carril
ok el campus lo pueden hacer después se
inserta entonces
las preguntas hay preguntas
pendientes
si una empresa tiene una alianza con el
sena donde las prácticas se hacen en la
empresa a la debida diligencia se debe
hacer con esas personas
pues depende de un procedimiento de
vigencia si el funcionario del sena está
actuando como colaborador o contratista
pues depende de la política actual
definido para de violencia con
contratistas o con colaboradores pero si
el cen aquí es un aliado como un
proveedor
pues depende de la política de violencia
que a él definió para proveedores
entonces depende de cómo definir cómo se
define la relación la de vida y el
proceso de vigencia para tus
contrapartes recordemos que la norma
dice que que se debe establecer un
procedimiento de debida diligencia con
las diferentes contrapartes
entonces con clientes con proveedores
con empleados con accionistas ustedes
depende aquí en este caso el rol pues si
son funcionarios del sena que están en
práctica pues serán colaboradores y se
le dará y se le aplicará la debida
licencia lo que pasa es que también hay
que valorar el nivel de riesgo si esa
relación se considera de bajo riesgo yo
podría establecer una diligencia
simplificada y por tratarse de
practicantes del sena o etcétera
hay otra persona que se llama jon que no
le han contestado a su pregunta ha visto
dice yo tengo una pregunta que aún no me
han contestado si yo soy una empresa
mayorista con partners que distribuyen
mis productos por comercialización como
mayorista debo identificar por medio de
mis partners cuáles son los clientes
finales
sí
o por lo menos tener dentro del
procedimiento previsto
algunas medidas que me permitan
identificar cuál es el cuál es el
destino final o el cliente final eso
sucede mucho en el sector asegurador
es decir las compañías aseguradoras
desarrollan su actividad a través de
intermediarios y muy pocas lo hacen de
manera directa entonces no basta con que
yo cuide a mis intermediarios sino que
tengo que ir un poquito más allá para
verificar quiénes son esos esos clientes
finales aquí pasa lo mismo y eso también
tiene mucho que ver con algo que en
colombia ha tenido una historia positiva
en la lucha contra las actividades
lícitas y en la extensión de dominio
uno tiene que hacer algo más allá de la
simple buena fe para después si algún
cliente final resulta involucrar una
actividad no tenga yo hacer que ese ese
riesgo de contagio por no haber hecho
algo más simple de confiar me que
y distribuidor ya está haciendo la labor
yo tengo que prever que hay que
verificar esa relación final como se
está realizando puede ser a través de
auditorías por ejemplo no tiene acción
al 100% hay otra persona erika dedica un
riego bueno espero que se haya
contestado la respuesta
de jong y el riego en extracto
aquí hay otra la relación con manco gps
aire de pensión debe hacerse debida
diligencia
pues ese tipo de relaciones donde son
empresas ya muy conocidas etcétera no
podría hacer una categoría de entidades
o relaciones de bajo riesgo dependiendo
de esas características que le atribuye
entonces podría ser una relación de bajo
riesgo igual como cuando se hacen
operaciones entre vinculados entre
operaciones casas matrices subordinadas
por ejemplo o vinculados y esa es una
posibilidad pero tienes que definir lo
tiene que definir una política y un
procedimiento
cuál es la clase de contratación del
oficial del oficial con la empresa ya
creo que esa es la última
no sé a qué se refiere cuando es
tercerizado pues respondamos las dos
está el caso del tercerizado y está el
caso de la contratación de interna
clínica en house que es directamente
pues el tercerizado no tiene contrato
laboral como tal casi hay un modelo de
contrato que la relación es diferente
es decir en colombia a partir de este
siglo surge una nueva modalidad de
oficial de movimiento y es contratado es
decir tercerizado y un tercero presta el
servicio
antes de eso no existía entonces eso es
novedoso pero existe un perfil muy
definido en la norma y unos requisitos
para ser oficial de cumplimiento
entonces aquí es que la compañía cumpla
con ese perfil o en la persona que se
designe ya sea nombrado con un contrato
laboral o contratado con un tercero ok
el monitoreo de listas vinculantes que
son requeridas y se debe hacer un
monitoreo se específica periodo mínimo
en el cual se debe hacer cada año y si
el oficial de cumplimiento puede revisar
solamente
de un ejemplo de esa revisión
se supone que una vez constancia la vida
diligencia por primera vez se corre en
las listas pero eso se debe actualizar
este de que la actualización se
debe hacer constantemente pues a anual y
realizar nuevamente a esas personas
aunque están contra trabajos de
muchísimo tiempo hay que actualizar su
debida diligencia
cuál sería el perfil ideal me imagino
que estaba hablando del oficial de
cumplimiento el oficial de cumplimiento
el perfil ideal no sé stephanie que
opinen pero yo pienso que es un abogado
pero que tenga también conocimiento de
conocimiento en riesgos
y bueno pues conocimientos no tienen que
tener experiencia porque la norma salud
sólo solo solicita también puede ser un
ingeniero industrial
también puede ser un contador con antes
experiencia en riesgos
el 31 de agosto que empresas están
obligadas a tener la implementación dios
mío de mi vida esa pregunta todas las
empresas de las que hablamos al
principio este spanish todas las
empresas
dicen pues esa presentación la vamos a
compartir son todas las que tienen que
tener tantos aislados como el régimen de
medidas mínimas que superen los montos y
que sean village por la superintendencia
y que también tengan los códigos
establecidos en las cámaras de comercio
los códigos que determinan en el caso
del segundo grupo porque el primer grupo
no importa lo que hagas se superan los
40 mil salarios mínimos de la chs
bueno ya estas son todas las preguntas
que estaban pendientes espero que no
haya quedado nada en el tintero fue un
verdadero gusto compartir con ustedes
hoy
están preguntando
tecnólogo puede ser oficial de
cumplimiento de la norma específica que
tener un título profesional título
profesional
aplicarla jable por eso les hable de
contador abogado o industrial bueno fue
un gusto de verdad
participar en este espacio en esta
jornada de varias horas ya nos da tiempo
para el cajón pero pues no sé si lo
quieran hacer que me cuentan yo yo veo
que ya se han retirado las personas pero
si quieres colocarlo colócalo ahí que lo
haga no porque maneja marcela signos a
ayudar se lo envía a sus correos y
simplemente le dejan como como les iría
en una evaluación si esto fuera evaluado
ok listo
muchas muchas gracias a sandra ya todas
las personas que están escribiendo a
donde les vamos a hacer llegar todos los
entregables a través del correo que
desde el cual se inscribieron a estar
está esta presentación de hoy a este
curso a ese correo les vamos a hacer
llegar les vamos a hacer llegar todas
las entregables de los que hablamos
durante el curso gates muchas muchas
gracias que estén súper bien y que
tengan un feliz almuerzo bueno muchas
gracias y gracias luis
muchas gracias maría andrea muchas
gracias de estefanía muchas gracias luis
y por nuestros
asistentes muchísimas gracias y bueno le
recordamos que van a estar
llegando le a su correo una encuesta de
satisfacción para nosotros es muy
importante es conocer
su experiencia y tomar acciones de
mejora entonces bueno muchísimas gracias
a todos y que tengan un buen día igual
que ustedes gracias gracias joana
gracias a la entrevista por la
invitación.